CHFA Military Homeownership Program

CHFA Military Homeownership Program هو رهن عقاري أول لمشتري المنازل في Statewide، Connecticut، وتديره Connecticut Housing Finance Authority (CHFA). The Military Homeownership Program offers CHFA first-mortgage loans at below-market rates with an additional 0.125% reduction (0.25% in a Targeted Area) to veterans and full-time active-duty, Reserve, or National Guard members. Unmarried surviving spouses/civil-union partners of eligible veterans who died from military service or service-connected disabilities may also qualify. Combinable with CHFA's separate DAP second mortgage. Below-market rate, additional 0.125% reduction (0.25% in Targeted Areas). For veterans, active-duty, Reserve, National Guard, and eligible surviving spouses. Combinable with CHFA DAP and Time To Own. يأتي التمويل من CHFA bond financing.

CHFA Military Homeownership Program هو رهن عقاري أول ويُسدَّد وفق الشروط التي تحددها Connecticut Housing Finance Authority (CHFA). تُسجَّل المساعدة في مرتبة الرهن: First mortgage (the DAP loan, if used, is a separate second mortgage). يحدد البرنامج شروط الإعفاء والسداد وقد تتغير؛ تحقّق منها في الصفحة الرسمية للبرنامج قبل التقديم.

CHFA Military Homeownership Program مفتوح أمام مشتري المنازل لأول مرة ومشتري المنازل الذين سيسكنون المنزل كمسكن رئيسي. لعبارة "لأول مرة" استثناءات هنا: Must be a first-time buyer or not owned a home in the past 3 years; waived in a Targeted Area. May not own other property at closing. بشأن الائتمان، ينص البرنامج على: Not published on consumer materials; determined by the underlying first-mortgage product and CHFA underwriting. يلزم إكمال دورة لمشتري المنازل، عبر Free CHFA homebuyer education class (online or in-person); at least one borrower must attend before closing. Landlord certificate required for 2-4 family. Reduced-rate CHFA FIRST MORTGAGE — DPA piece is the separate DAP second mortgage. For veterans, active-duty, Reserve, or National Guard members; or unmarried surviving spouse/civil-union partner of an eligible veteran who died from military service/service-connected disability. Min credit score, max DTI, max liquid assets, funding cap not published (blank).

يحدد CHFA Military Homeownership Program حد الدخل على النحو التالي: Borrower gross income must not exceed CHFA Income Limits by household size and CT planning region (eff. June 23, 2025). Non-targeted statewide base $124,600 (1-2 person) / $143,290 (3+), up to $178,680 / $208,460 in highest target areas. Limits do not apply in a Targeted Area unless also using DAP/certain products. ينطبق الحد على إجمالي دخل الأسرة، وليس على دخل المقترض وحده. تنشر HUD أرقام الدخل الوسيط في المنطقة وتحدّثها سنويًا، لذا راجع الجدول الحالي للمقاطعة قبل الاعتماد على أي رقم.

يضع CHFA Military Homeownership Program حدًا أقصى لسعر الشراء قدره $561,885. تشمل أنواع العقارات المؤهلة Single Family، 2-4 Unit، Condo، Townhouse وPUD. المنازل حديثة البناء مؤهلة. المنازل الجاهزة (المصنّعة) غير مؤهلة.

يذكر CHFA Military Homeownership Program المحاربين القدامى، أفراد الخدمة العسكرية العاملين، جنود الاحتياط وأفراد الحرس الوطني والأزواج والزوجات الباقين على قيد الحياة ضمن الفئات التي يخدمها. ذِكر فئة هنا يعني أن البرنامج يذكرها، لا أن الانتماء إليها وحده يجعل المتقدم مستوفيًا للشروط؛ إذ تظل بقية قواعد الأهلية سارية.

يخدم CHFA Military Homeownership Program مشتري المنازل الذين يشترون في Statewide، Connecticut. يستهدف البرنامج مناطق محددة: CHFA federally Targeted Areas (Form 064-0308). Purchasing in a Targeted Area waives the first-time requirement, may raise income limits, and gives a 0.25% rate discount.

تُقدَّم طلبات CHFA Military Homeownership Program عبر Connecticut Housing Finance Authority (CHFA)، التي تنشر الشروط الحالية وخطوات التقديم على موقعها. تُحجز الأموال عبر Reserved/registered by a CHFA-Participating Lender; rate set the day the lender registers the loan. Hey Prescott ليست جهة إقراض ولا تقبل الطلبات؛ تصف هذه الصفحة البرنامج ليتمكن مشتري المنزل من عرضه على جهة إقراض أو مستشار إسكان.