Home First

Home First ist ein erlassbares Darlehen für Eigenheimkäufer in Statewide, New Hampshire. NH Housing's first-time-homebuyer first-mortgage product (FHA / VA / USDA-RD / HFA Conv). Pairs with up to 4% Cash Assistance forgivable DPA. 620 FICO government / 680 conventional. Statewide. NH Housing's Home First is a bond-funded first-time-homebuyer first-mortgage program (30-year fixed FHA, FHA 203(k), VA, USDA-RD, or HFA Advantage conventional). Pairs with the standard NH Housing Cash Assistance second mortgage providing up to 4% of the base loan amount as a 0%-interest forgivable second (1%/year over 4 years). Borrower must be a first-time homebuyer (no ownership of a primary residence in past 3 years. waived in federally targeted areas and for qualifying veterans). Income limits up to $176,200 in targeted/high-cost counties / $125,900-$144,785 non-targeted by household size. Acquisition cost up to $950,000 in higher-cost counties / $505,000 non-targeted. 620 minimum FICO government / 680 conventional. Homebuyer education required. Die Mittel stammen von State und Bond.

Home First wird nach 4 Jahren erlassen, ein Eigenheimkäufer, der so lange bleibt, zahlt also nichts zurück. Die Rückzahlung wird ausgelöst durch First mortgage: standard 30-year amortizing. Cash Assistance second: 0% interest, 1%/year forgiveness over 4 years und unforgiven balance due on sale/refinance/transfer/non-owner-occupancy before 4 years. Die Hilfe wird mit folgendem Rang eingetragen: 1st Lien. Erlass- und Rückzahlungsbedingungen legt das Programm fest, und sie können sich ändern – prüfen Sie sie vor dem Antrag auf der offiziellen Programmseite.

Home First steht Erst-Hauskäufer und Eigenheimkäufer, die die Immobilie als Hauptwohnsitz bewohnen werden offen. „Erstmalig“ hat hier Ausnahmen: First-time-homebuyer requirement waived in federally designated targeted census tracts and for qualifying veterans under IRS Section 143(d)(2)(B). Zur Kreditwürdigkeit gibt das Programm an: 620 minimum FICO for FHA / VA / USDA-RD; 680 minimum FICO for HFA Advantage conventional. Ein Kurs für Hauskäufer ist Pflicht, über NH Housing-approved homebuyer education course (Framework online or in-person via AHEAD, NeighborWorks Southern NH, The Way Home). Wohnsitzanforderung: Property must be located in New Hampshire and be the borrower's primary residence. Statewide eligibility. Staatsangehörigkeit oder Aufenthaltsstatus: U.S. citizen, permanent resident, or qualifying non-permanent resident alien per first-mortgage product overlays. First-time homebuyer required (no ownership of a primary residence in the past 3 years); waived in federally targeted census tracts and for qualifying veterans (per IRS Section 143(d)(2)(B)). Owner-occupied primary residence. 620 minimum FICO government / 680 conventional. Maximum 45% DTI. Household income at or below NH Housing limits ($125,900 1-2 / $144,785 3+ non-targeted; $151,080 / $176,200 targeted). Maximum purchase price $505,000 non-targeted / up to $950,000 higher-cost counties. Homebuyer education required.

Home First begrenzt das Haushaltseinkommen auf $176,200. Die Grenze gilt für das gesamte Haushaltseinkommen, nicht nur für das des Kreditnehmers. Die Werte für das Median-Einkommen der Region veröffentlicht HUD, und sie werden jährlich aktualisiert. Prüfen Sie daher die aktuelle Tabelle für das County, bevor Sie sich auf eine Zahl verlassen.

Home First begrenzt den Kaufpreis auf $950,000. Zu den förderfähigen Immobilienarten gehören Single-family detached, 2-4 unit owner-occupied (per first-mortgage overlays), condominium (project-approved), townhouse, PUD, modular, and manufactured home on permanent foundation. Neubauten sind förderfähig. Fertighäuser (Manufactured Homes) sind förderfähig.

Home First nennt Veteranen, aktive Militärangehörige, Reservisten und Angehörige der Nationalgarde und hinterbliebene Ehepartner unter den Gruppen, an die es sich richtet. Wird eine Gruppe hier genannt, heißt das, dass das Programm sie erwähnt – nicht, dass die Zugehörigkeit allein einen Antragsteller berechtigt. Die übrigen Teilnahmeregeln gelten weiterhin.

Home First richtet sich an Eigenheimkäufer, die in Statewide, New Hampshire kaufen. Das Programm richtet sich an bestimmte Gebiete: Federally designated targeted census tracts where MRB FTHB requirement is waived and higher income / acquisition-cost limits apply. Higher-cost counties (Rockingham, Strafford, Hillsborough) have higher acquisition-cost limits up to $950,000.

Anträge für Home First laufen über die verwaltende Stelle, die die aktuellen Bedingungen und die Antragsschritte auf ihrer eigenen Website veröffentlicht. Mittel werden reserviert über Reserved through NH Housing's online lender portal (Lender Online) at time of rate lock by approved participating lender. Hey Prescott ist kein Kreditgeber und nimmt keine Anträge an. Diese Seite beschreibt das Programm, damit ein Eigenheimkäufer damit zu einem Kreditgeber oder einer Wohnberatung gehen kann.