Home Preferred

Home Preferred ist ein erlassbares Darlehen für Eigenheimkäufer in Statewide, New Hampshire. NH Housing's HFA conventional FTHB first-mortgage product (Fannie Mae HFA Advantage / Freddie Mac HFA Preferred). Reduced MI, 97% LTV. Pairs with up to 4% Cash Assistance forgivable DPA. 620 FICO. 80% AMI income limit. Statewide. NH Housing's Home Preferred is a 30-year fixed HFA Advantage / HFA Preferred CONVENTIONAL first-mortgage product (Fannie Mae / Freddie Mac HFA conventional) with reduced mortgage insurance and up to 97% LTV. Pairs with the standard NH Housing Cash Assistance second mortgage providing up to 4% of the base loan amount as a 0%-interest forgivable second (1%/year over 4 years). Designed for borrowers at or below 80% area median income (AMI) - lower-income tier than Home First / Home Flex. Income limits range $70,500-$132,950 by county and household size. Acquisition cost up to $950,000 in higher-cost counties / $505,000 non-targeted. 620 minimum FICO. First-time-homebuyer required. Reduced MI provides significant monthly payment savings vs. standard conventional 97% products. Die Mittel stammen von State und Bond.

Home Preferred wird nach 4 Jahren erlassen, ein Eigenheimkäufer, der so lange bleibt, zahlt also nichts zurück. Die Rückzahlung wird ausgelöst durch First mortgage: standard 30-year amortizing. Cash Assistance second: 0% interest, 1%/year forgiveness over 4 years und unforgiven balance due on sale/refinance/transfer/non-owner-occupancy before 4 years. Die Hilfe wird mit folgendem Rang eingetragen: 1st Lien. Erlass- und Rückzahlungsbedingungen legt das Programm fest, und sie können sich ändern – prüfen Sie sie vor dem Antrag auf der offiziellen Programmseite.

Home Preferred steht Erst-Hauskäufer und Eigenheimkäufer, die die Immobilie als Hauptwohnsitz bewohnen werden offen. „Erstmalig“ hat hier Ausnahmen: FTHB requirement waived in federally designated targeted census tracts and for qualifying veterans under IRS Section 143(d)(2)(B). Zur Kreditwürdigkeit gibt das Programm an: 620 minimum FICO for HFA Advantage / HFA Preferred conventional product. Ein Kurs für Hauskäufer ist Pflicht, über NH Housing-approved homebuyer education course (Framework online or in-person via AHEAD, NeighborWorks Southern NH, The Way Home). Wohnsitzanforderung: Property must be located in New Hampshire and be the borrower's primary residence. Statewide eligibility. Staatsangehörigkeit oder Aufenthaltsstatus: U.S. citizen, permanent resident, or qualifying non-permanent resident alien per HFA conventional product overlays. First-time homebuyer required. Owner-occupied primary residence. 620 minimum FICO. Maximum 45% DTI. Household income at or below 80% AMI for the county / household size (range $70,500-$132,950). Maximum purchase price $505,000 non-targeted / up to $950,000 higher-cost counties. Homebuyer education required. Borrower must use HFA Advantage / HFA Preferred conventional first mortgage with reduced MI.

Home Preferred begrenzt das Haushaltseinkommen auf 80 % des Median-Einkommens der Region, das je nach County und Haushaltsgröße variiert. NH Housing Home Preferred income limits at or below 80% AMI by county and household size. Range $70,500 (low-AMI 1-person county) to $132,950 (higher-cost 4+ person county). Die Grenze gilt für das gesamte Haushaltseinkommen, nicht nur für das des Kreditnehmers. Die Werte für das Median-Einkommen der Region veröffentlicht HUD, und sie werden jährlich aktualisiert. Prüfen Sie daher die aktuelle Tabelle für das County, bevor Sie sich auf eine Zahl verlassen.

Home Preferred begrenzt den Kaufpreis auf $950,000. Zu den förderfähigen Immobilienarten gehören Single-family detached, 2-4 unit owner-occupied (per HFA conventional overlays), condominium (project-approved), townhouse, PUD, modular. Neubauten sind förderfähig. Fertighäuser (Manufactured Homes) sind nicht förderfähig.

Home Preferred nennt Veteranen, aktive Militärangehörige, Reservisten und Angehörige der Nationalgarde und hinterbliebene Ehepartner unter den Gruppen, an die es sich richtet. Wird eine Gruppe hier genannt, heißt das, dass das Programm sie erwähnt – nicht, dass die Zugehörigkeit allein einen Antragsteller berechtigt. Die übrigen Teilnahmeregeln gelten weiterhin.

Home Preferred richtet sich an Eigenheimkäufer, die in Statewide, New Hampshire kaufen. Das Programm richtet sich an bestimmte Gebiete: Federally designated targeted census tracts where MRB FTHB requirement is waived. Higher-cost counties (Rockingham, Strafford, Hillsborough) have higher acquisition-cost limits up to $950,000.

Anträge für Home Preferred laufen über die verwaltende Stelle, die die aktuellen Bedingungen und die Antragsschritte auf ihrer eigenen Website veröffentlicht. Mittel werden reserviert über Reserved through NH Housing's online lender portal (Lender Online) at time of rate lock by approved participating lender. Hey Prescott ist kein Kreditgeber und nimmt keine Anträge an. Diese Seite beschreibt das Programm, damit ein Eigenheimkäufer damit zu einem Kreditgeber oder einer Wohnberatung gehen kann.