Home Preferred

Home Preferred es un préstamo condonable para compradores de vivienda en Statewide, New Hampshire. NH Housing's HFA conventional FTHB first-mortgage product (Fannie Mae HFA Advantage / Freddie Mac HFA Preferred). Reduced MI, 97% LTV. Pairs with up to 4% Cash Assistance forgivable DPA. 620 FICO. 80% AMI income limit. Statewide. NH Housing's Home Preferred is a 30-year fixed HFA Advantage / HFA Preferred CONVENTIONAL first-mortgage product (Fannie Mae / Freddie Mac HFA conventional) with reduced mortgage insurance and up to 97% LTV. Pairs with the standard NH Housing Cash Assistance second mortgage providing up to 4% of the base loan amount as a 0%-interest forgivable second (1%/year over 4 years). Designed for borrowers at or below 80% area median income (AMI) - lower-income tier than Home First / Home Flex. Income limits range $70,500-$132,950 by county and household size. Acquisition cost up to $950,000 in higher-cost counties / $505,000 non-targeted. 620 minimum FICO. First-time-homebuyer required. Reduced MI provides significant monthly payment savings vs. standard conventional 97% products. Los fondos provienen de State y Bond.

Home Preferred se perdona después de 4 años, así que un comprador de vivienda que se quede ese tiempo no lo devuelve. El reembolso se activa por First mortgage: standard 30-year amortizing. Cash Assistance second: 0% interest, 1%/year forgiveness over 4 years y unforgiven balance due on sale/refinance/transfer/non-owner-occupancy before 4 years. La ayuda se registra con un gravamen en posición 1st Lien. Los términos de condonación y reembolso los fija el programa y pueden cambiar; confírmalos en la página oficial del programa antes de presentar la solicitud.

Home Preferred está abierto a compradores de vivienda por primera vez y compradores de vivienda que vivirán en la vivienda como su residencia principal. “Primera vez” tiene excepciones aquí: FTHB requirement waived in federally designated targeted census tracts and for qualifying veterans under IRS Section 143(d)(2)(B). Sobre el crédito, el programa indica: 620 minimum FICO for HFA Advantage / HFA Preferred conventional product. Se requiere un curso de educación para compradores de vivienda, a través de NH Housing-approved homebuyer education course (Framework online or in-person via AHEAD, NeighborWorks Southern NH, The Way Home). Requisito de residencia: Property must be located in New Hampshire and be the borrower's primary residence. Statewide eligibility. Ciudadanía o situación migratoria: U.S. citizen, permanent resident, or qualifying non-permanent resident alien per HFA conventional product overlays. First-time homebuyer required. Owner-occupied primary residence. 620 minimum FICO. Maximum 45% DTI. Household income at or below 80% AMI for the county / household size (range $70,500-$132,950). Maximum purchase price $505,000 non-targeted / up to $950,000 higher-cost counties. Homebuyer education required. Borrower must use HFA Advantage / HFA Preferred conventional first mortgage with reduced MI.

Home Preferred limita el ingreso del hogar al 80% del ingreso mediano del área, que varía según el condado y el tamaño del hogar. NH Housing Home Preferred income limits at or below 80% AMI by county and household size. Range $70,500 (low-AMI 1-person county) to $132,950 (higher-cost 4+ person county). El límite se aplica al ingreso total del hogar, no solo al del prestatario. Las cifras del ingreso mediano del área las publica HUD y se actualizan cada año, así que consulta la tabla vigente del condado antes de basarte en una cifra.

Home Preferred limita el precio de compra a $950,000. Los tipos de propiedad elegibles incluyen Single-family detached, 2-4 unit owner-occupied (per HFA conventional overlays), condominium (project-approved), townhouse, PUD, modular. La construcción nueva es elegible. Las viviendas prefabricadas no son elegibles.

Home Preferred menciona a veteranos, miembros del servicio militar activo, reservistas y miembros de la Guardia Nacional y cónyuges sobrevivientes entre los grupos a los que atiende. Aparecer aquí significa que el programa menciona al grupo, no que pertenecer a él baste por sí solo para que un solicitante califique; las demás reglas de elegibilidad siguen aplicándose.

Home Preferred atiende a compradores de vivienda que compran en Statewide, New Hampshire. El programa se dirige a áreas específicas: Federally designated targeted census tracts where MRB FTHB requirement is waived. Higher-cost counties (Rockingham, Strafford, Hillsborough) have higher acquisition-cost limits up to $950,000.

Las solicitudes de Home Preferred se tramitan a través de la agencia que administra el programa, que publica los términos vigentes y los pasos de la solicitud en su propio sitio. Los fondos se reservan a través de Reserved through NH Housing's online lender portal (Lender Online) at time of rate lock by approved participating lender. Hey Prescott no es un prestamista y no acepta solicitudes; esta página describe el programa para que un comprador de vivienda pueda llevarlo a un prestamista o a un asesor de vivienda.