Mobile Home Self-Insured Option (MHSI)

Mobile Home Self-Insured Option (MHSI) est un premier prêt hypothécaire pour les futurs propriétaires de Maine, sous la gestion de Maine State Housing Authority (MaineHousing). The Mobile Home Self-Insured Option lets MaineHousing self-insure eligible single-wide and double-wide mobile home loans with loan-to-value above 80% and up to 95%, in lieu of private mortgage insurance, in exchange for a 1.00% interest rate add-on. Eligible homes must be less than 20 years old, permanently attached at closing, and on owned land, approved parks, or privately leased lots. A 5% down payment is required (3% from the borrower's own funds), the loan term is set by the home's age (20/25/30 years), and statewide purchase-price limits are $250,000 (owned land) / $200,000 (leased land). Finances single- and double-wide mobile homes on owned or leased land. Self-insurance avoids private mortgage insurance. LTV up to 95%. Can add $5,000 Advantage DPA. Purchase Plus Improvement up to $35,000 for repairs. Seller may contribute up to 3% toward closing costs. Recapture reimbursed by MaineHousing. Le financement provient de Mortgage revenue bonds (MaineHousing self-insured).

Mobile Home Self-Insured Option (MHSI) est un premier prêt hypothécaire, remboursable selon les conditions fixées par Maine State Housing Authority (MaineHousing). L’aide est inscrite au rang suivant : first. Les conditions d’annulation et de remboursement sont fixées par le programme et peuvent changer — vérifiez-les sur la page officielle du programme avant de déposer une demande.

Mobile Home Self-Insured Option (MHSI) est ouvert à les primo-accédants et les futurs propriétaires qui occuperont le logement comme résidence principale. « Primo-accédant » comporte ici des exceptions : First-time buyers or those who have not owned a home in the past 3 years. Exceptions: persons who owned an unattached mobile home on leased land; honorably discharged veterans, retired military, and active-duty military who owned a home within the past 3 years but sold it prior to the MaineHousing closing. Case-by-case exceptions with strong compensating factors via Underwriting Risk Assessment form HMP-54 (MaineHousing written approval 3 days prior to closing). Au sujet du crédit, le programme précise : Minimum credit score of 640. Condition de résidence : Maine; owner-occupied within 60 days of closing. 1.00% rate add-on in lieu of MI. 5% down with 3% from own funds. Home must be <20 years old and permanently attached per code at closing; owner-occupied within 60 days; commercial use under 15%. Park units require a lease term matching the mortgage.

Mobile Home Self-Insured Option (MHSI) plafonne le revenu du ménage à $120,750. Le plafond s’applique au revenu total du ménage, pas seulement à celui de l’emprunteur. Les chiffres du revenu médian de la zone sont publiés par HUD et mis à jour chaque année : consultez le tableau en vigueur pour le comté avant de vous fier à un chiffre.

Mobile Home Self-Insured Option (MHSI) plafonne le prix d’achat à $250,000. Les types de logements admissibles comprennent manufactured_mobile_home. Les constructions neuves sont admissibles. Les maisons préfabriquées sont admissibles.

Mobile Home Self-Insured Option (MHSI) cite les anciens combattants et les militaires en service actif parmi les groupes qu’il sert. Être cité ici signifie que le programme mentionne ce groupe, et non que l’appartenance à ce groupe suffit à rendre un demandeur admissible — les autres règles d’admissibilité s’appliquent toujours.

Mobile Home Self-Insured Option (MHSI) s’adresse aux futurs propriétaires qui achètent partout dans l’État de Maine. Le programme cible des zones précises : Income limits may be higher in Federal Targeted Areas.

Les demandes pour Mobile Home Self-Insured Option (MHSI) passent par Maine State Housing Authority (MaineHousing), qui publie les conditions en vigueur et les étapes de la demande sur son propre site. Les fonds sont réservés par l’intermédiaire de Lender reserves/locks with MaineHousing after executed P&S; 210-day lock for newly sited mobile homes. Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.