Home First

Home First est un prêt annulable pour les futurs propriétaires de Statewide, New Hampshire. NH Housing's first-time-homebuyer first-mortgage product (FHA / VA / USDA-RD / HFA Conv). Pairs with up to 4% Cash Assistance forgivable DPA. 620 FICO government / 680 conventional. Statewide. NH Housing's Home First is a bond-funded first-time-homebuyer first-mortgage program (30-year fixed FHA, FHA 203(k), VA, USDA-RD, or HFA Advantage conventional). Pairs with the standard NH Housing Cash Assistance second mortgage providing up to 4% of the base loan amount as a 0%-interest forgivable second (1%/year over 4 years). Borrower must be a first-time homebuyer (no ownership of a primary residence in past 3 years. waived in federally targeted areas and for qualifying veterans). Income limits up to $176,200 in targeted/high-cost counties / $125,900-$144,785 non-targeted by household size. Acquisition cost up to $950,000 in higher-cost counties / $505,000 non-targeted. 620 minimum FICO government / 680 conventional. Homebuyer education required. Le financement provient de State et Bond.

Home First est annulé après 4 ans : un futur propriétaire qui reste aussi longtemps n’a rien à rembourser. Le remboursement est déclenché par First mortgage: standard 30-year amortizing. Cash Assistance second: 0% interest, 1%/year forgiveness over 4 years et unforgiven balance due on sale/refinance/transfer/non-owner-occupancy before 4 years. L’aide est inscrite au rang suivant : 1st Lien. Les conditions d’annulation et de remboursement sont fixées par le programme et peuvent changer — vérifiez-les sur la page officielle du programme avant de déposer une demande.

Home First est ouvert à les primo-accédants et les futurs propriétaires qui occuperont le logement comme résidence principale. « Primo-accédant » comporte ici des exceptions : First-time-homebuyer requirement waived in federally designated targeted census tracts and for qualifying veterans under IRS Section 143(d)(2)(B). Au sujet du crédit, le programme précise : 620 minimum FICO for FHA / VA / USDA-RD; 680 minimum FICO for HFA Advantage conventional. Un cours pour futurs propriétaires est obligatoire, auprès de NH Housing-approved homebuyer education course (Framework online or in-person via AHEAD, NeighborWorks Southern NH, The Way Home). Condition de résidence : Property must be located in New Hampshire and be the borrower's primary residence. Statewide eligibility. Citoyenneté ou statut d’immigration : U.S. citizen, permanent resident, or qualifying non-permanent resident alien per first-mortgage product overlays. First-time homebuyer required (no ownership of a primary residence in the past 3 years); waived in federally targeted census tracts and for qualifying veterans (per IRS Section 143(d)(2)(B)). Owner-occupied primary residence. 620 minimum FICO government / 680 conventional. Maximum 45% DTI. Household income at or below NH Housing limits ($125,900 1-2 / $144,785 3+ non-targeted; $151,080 / $176,200 targeted). Maximum purchase price $505,000 non-targeted / up to $950,000 higher-cost counties. Homebuyer education required.

Home First plafonne le revenu du ménage à $176,200. Le plafond s’applique au revenu total du ménage, pas seulement à celui de l’emprunteur. Les chiffres du revenu médian de la zone sont publiés par HUD et mis à jour chaque année : consultez le tableau en vigueur pour le comté avant de vous fier à un chiffre.

Home First plafonne le prix d’achat à $950,000. Les types de logements admissibles comprennent Single-family detached, 2-4 unit owner-occupied (per first-mortgage overlays), condominium (project-approved), townhouse, PUD, modular, and manufactured home on permanent foundation. Les constructions neuves sont admissibles. Les maisons préfabriquées sont admissibles.

Home First cite les anciens combattants, les militaires en service actif, les réservistes et les membres de la Garde nationale et les conjoints survivants parmi les groupes qu’il sert. Être cité ici signifie que le programme mentionne ce groupe, et non que l’appartenance à ce groupe suffit à rendre un demandeur admissible — les autres règles d’admissibilité s’appliquent toujours.

Home First s’adresse aux futurs propriétaires qui achètent à Statewide, New Hampshire. Le programme cible des zones précises : Federally designated targeted census tracts where MRB FTHB requirement is waived and higher income / acquisition-cost limits apply. Higher-cost counties (Rockingham, Strafford, Hillsborough) have higher acquisition-cost limits up to $950,000.

Les demandes pour Home First passent par l’organisme gestionnaire, qui publie les conditions en vigueur et les étapes de la demande sur son propre site. Les fonds sont réservés par l’intermédiaire de Reserved through NH Housing's online lender portal (Lender Online) at time of rate lock by approved participating lender. Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.