HDF SmartMove Connecticut

HDF SmartMove Connecticut è un secondo mutuo per chi compra casa in Connecticut, gestito da Housing Development Fund, Inc. (HDF). SmartMove Connecticut is a statewide low-interest second-mortgage program from the Housing Development Fund (a nonprofit CDFI) that provides down payment and qualified closing-cost assistance of up to 25% of the purchase price to first-time homebuyers purchasing in Connecticut. Borrowers who complete counseling may put down as little as 1% of the purchase price. Low-interest second mortgage of up to 25% of the purchase price for down payment and qualified closing costs; enables down payment as low as 1%. Stackable with other HDF loan products. I fondi provengono da Housing Development Fund (nonprofit/CDFI) revolving loan pool.

HDF SmartMove Connecticut offre un aiuto pari al 25% del prezzo di acquisto, come stabilito dal programma. Il programma può essere combinato con altri aiuti, nel rispetto delle regole di ciascuno. Gli importi sono i massimi pubblicati dal programma, non un'offerta: è Housing Development Fund, Inc. (HDF) a stabilire l'eventuale importo per ciascuna persona.

HDF SmartMove Connecticut è un secondo mutuo e si restituisce secondo le condizioni fissate da Housing Development Fund, Inc. (HDF). L'aiuto è iscritto in posizione subordinate. Le condizioni di condono e di rimborso sono fissate dal programma e possono cambiare: verificale sulla pagina ufficiale del programma prima di fare domanda.

HDF SmartMove Connecticut è aperto a chi compra la prima casa e chi compra casa e ci vivrà come residenza principale. "Chi compra la prima casa" di solito indica chi non ha posseduto una casa negli ultimi tre anni, ma il programma stabilisce una propria definizione. È richiesto un corso per chi compra casa. First-time homebuyer defined as not having owned a home in the last 3 years (applies to applicant, co-applicants, and non-borrowing spouses). Must be a U.S. citizen, permanent resident, or hold an approved visa. No bankruptcy in the last 4 years (from discharge) and no foreclosure in the last 7 years. No outstanding collections, charge-offs, or past-due accounts (or paid prior to applying). Must have funds for at least 1% down plus inspection/appraisal fees, one year of homeowners insurance, and reserves. First mortgage must be a 30-year fixed-rate mortgage; no cash back at closing. Eligible properties: condos, single-family, 2-4 unit multi-family, PUDs, and manufactured homes only if affixed to foundation (co-ops excluded). Home inspection required; landlord training required if buying multi-family. Interest rate (~3%) subject to change; confirm current rate with HDF.

HDF SmartMove Connecticut stabilisce il proprio limite di reddito così: Household income cannot exceed HDF's income guidelines for SmartMove Connecticut (vary by HDF service area; see SmartMove CT income limits / service-area map). I dati sul reddito mediano dell'area sono pubblicati da HUD e aggiornati ogni anno, quindi controlla la tabella attuale della contea prima di basarti su una cifra.

HDF SmartMove Connecticut si rivolge a chi compra casa in qualsiasi zona di Connecticut.

Le domande per HDF SmartMove Connecticut passano da Housing Development Fund, Inc. (HDF), che pubblica sul proprio sito le condizioni attuali e i passaggi per fare domanda. Hey Prescott non è un istituto di credito e non accetta domande; questa pagina descrive il programma perché chi compra casa possa parlarne con un istituto di credito o un consulente abitativo.