First Home Loan Program

First Home Loan Program è un mutuo principale per chi compra casa in Maine, gestito da Maine State Housing Authority (MaineHousing). MaineHousing's First Home Loan Program offers 30-year fixed-rate first mortgages at below-market interest rates to first-time homebuyers (and certain exempt groups), with little or no down payment when paired with FHA, VA, RD, MHSI, or private mortgage insurance. The loan can be combined with the Advantage option for $5,000 in down payment and closing-cost assistance, Purchase Plus Improvement for repairs, and Maine HOPE unemployment payment protection. Loans are funded by mortgage revenue bonds and purchased and serviced by MaineHousing after closing. Below-market fixed interest rate. Zero-point and two-point options. Little or no down payment with mortgage insurance. Stackable with $5,000 Advantage DPA. Purchase Plus Improvement up to $35,000 for repairs. Maine HOPE unemployment payment protection (4 payments as no-interest junior lien). Federal recapture tax reimbursed by MaineHousing. Loan stays with MaineHousing (not sold). I fondi provengono da Mortgage revenue bonds (MaineHousing-issued).

First Home Loan Program è un mutuo principale e si restituisce secondo le condizioni fissate da Maine State Housing Authority (MaineHousing). L'aiuto è iscritto in posizione first. Le condizioni di condono e di rimborso sono fissate dal programma e possono cambiare: verificale sulla pagina ufficiale del programma prima di fare domanda.

First Home Loan Program è aperto a chi compra la prima casa e chi compra casa e ci vivrà come residenza principale. Qui "prima casa" prevede delle eccezioni: Considered first-time if no ownership interest in principal residence in past 3 years (even prior homeowners qualify). Also eligible: current/former owner of an unattached mobile home on leased land; veterans, retired or active-duty military (via Salute ME) if any currently owned home is sold by closing. Sul credito, il programma afferma: Minimum credit score of 640; acceptable credit history required. Requisito di residenza: Property must be in Maine; owner-occupied as primary residence. Apply only through approved First Home Lenders; MaineHousing does not review the loan before closing. Lender must use the strictest of MaineHousing vs. mortgage-insurer guidelines. Required docs include Applicant Certification, Closing Affidavit, 3 years of federal tax returns per borrower/title holder, and a lender-completed income eligibility worksheet.

First Home Loan Program limita il reddito familiare a $120,750. Il limite si applica al reddito totale del nucleo familiare, non solo a quello del richiedente del mutuo. I dati sul reddito mediano dell'area sono pubblicati da HUD e aggiornati ogni anno, quindi controlla la tabella attuale della contea prima di basarti su una cifra.

First Home Loan Program fissa un prezzo di acquisto massimo di $525,000. I tipi di immobile idonei includono single_family, condominium, 2-4_unit_owner_occupied e manufactured_mobile_home. Le nuove costruzioni sono idonee. Le case prefabbricate sono idonee.

First Home Loan Program cita veterani e militari in servizio attivo tra i gruppi a cui si rivolge. Essere citati qui significa che il programma menziona il gruppo, non che l'appartenenza basti da sola a soddisfare i requisiti: valgono comunque le altre regole di idoneità.

First Home Loan Program si rivolge a chi compra casa in qualsiasi zona di Maine. Il programma si rivolge a zone specifiche: Federal Targeted Areas exist where income limits may be higher; specific area list not published on the limits page.

Le domande per First Home Loan Program passano da Maine State Housing Authority (MaineHousing), che pubblica sul proprio sito le condizioni attuali e i passaggi per fare domanda. I fondi vengono prenotati tramite Lender reserves/locks the loan with MaineHousing after an executed Purchase & Sale agreement; rate is the rate in effect at reservation. Hey Prescott non è un istituto di credito e non accetta domande; questa pagina descrive il programma perché chi compra casa possa parlarne con un istituto di credito o un consulente abitativo.