Bond Advantage DPA

Bond Advantage DPA è un secondo prestito differito per chi compra casa in Statewide, Montana. MBOH bond-funded 15-year amortizing second mortgage of up to 5% of sales price (max $15,000) at the same fixed rate as the MBOH Regular Bond first mortgage. 620 FICO, 45% DTI, $1,000 borrower contribution. Statewide. Bond Advantage DPA is the Montana Board of Housing's bond-funded amortizing second mortgage paired with an MBOH Regular Bond Program first mortgage. Eligible homebuyers receive a 15-year amortizing second mortgage of up to 5% of the sales price, with a maximum of $15,000 (and a minimum of $1,500). The second mortgage carries the same fixed interest rate as the first mortgage (rate depends on borrower credit score. effective June 13, 2025 the Regular Bond rate was 5.625% / DPA rate 5.875% per MBOH rate sheet). Borrowers must provide a minimum $1,000 cash investment in the purchase (which can be gifted). Funds may be used for down payment and closing costs. I fondi provengono da State e Bond.

Bond Advantage DPA offre un aiuto pari al 5% del prezzo di acquisto, come stabilito dal programma. Il programma chiede a chi compra casa di contribuire con $1,000 minimum borrower investment (may be gifted). Bond Advantage DPA + first-mortgage product (3.5% FHA, 0% VA/USDA, 3% conventional) typically covers all required cash to close. Gli importi sono i massimi pubblicati dal programma, non un'offerta: è l'ente che gestisce il programma a stabilire l'eventuale importo per ciascuna persona.

Bond Advantage DPA è differito, quindi non ci sono pagamenti finché la casa non viene venduta o rifinanziata, o finché il mutuo principale non è estinto. Il rimborso scatta in caso di 15-year amortizing monthly payments. Balance due on sale, refinance, transfer of title, or non-owner-occupancy. L'aiuto è iscritto in posizione 2nd Lien. Le condizioni di condono e di rimborso sono fissate dal programma e possono cambiare: verificale sulla pagina ufficiale del programma prima di fare domanda.

Bond Advantage DPA è aperto a chi compra la prima casa e chi compra casa e ci vivrà come residenza principale. Qui "prima casa" prevede delle eccezioni: Federally designated targeted census tracts and honorably discharged veterans waive the first-time-homebuyer requirement. Sul credito, il programma afferma: 620 minimum representative mid-FICO across all MBOH bond programs. È richiesto un corso per chi compra casa, tramite MBOH-approved homebuyer education provider (NeighborWorks Montana, HRDC, NWGF, Framework, eHome America, or HUD-approved counseling agency). Requisito di residenza: Property must be located in Montana and serve as borrower's principal residence. Cittadinanza o status migratorio: U.S. citizen, permanent resident alien, or qualifying non-permanent resident alien per first-mortgage product overlays. Must qualify for and be paired with an MBOH Regular Bond Program first mortgage. First-time homebuyer required (waived in federally targeted census tracts and for honorably discharged veterans). Owner-occupied principal residence. Income within MBOH Regular Bond limits ($97,335 1-2p non-targeted up to $156,377 3+p targeted by county). Acquisition price within MBOH limits ($544,232 non-targeted / $783,192 targeted per 2025-2026 schedule). 620 mid-FICO minimum. 45% maximum DTI. $1,000 minimum borrower contribution (giftable). MBOH-approved homebuyer education required.

Bond Advantage DPA limita il reddito familiare a $156,377. Il limite si applica al reddito totale del nucleo familiare, non solo a quello del richiedente del mutuo. I dati sul reddito mediano dell'area sono pubblicati da HUD e aggiornati ogni anno, quindi controlla la tabella attuale della contea prima di basarti su una cifra.

Bond Advantage DPA fissa un prezzo di acquisto massimo di $783,192. I tipi di immobile idonei includono Single-family detached, condominium, townhouse, PUD e manufactured home on permanent foundation per servicer overlays. Le nuove costruzioni sono idonee. Le case prefabbricate sono idonee.

Bond Advantage DPA cita veterani, militari in servizio attivo, riservisti e membri della Guardia Nazionale e coniugi superstiti tra i gruppi a cui si rivolge. Essere citati qui significa che il programma menziona il gruppo, non che l'appartenenza basti da sola a soddisfare i requisiti: valgono comunque le altre regole di idoneità.

Bond Advantage DPA si rivolge a chi compra casa in Statewide, Montana. Il programma si rivolge a zone specifiche: Federally designated IRS targeted census tracts (per Section 143) and Qualified Census Tracts where MBOH waives the FTHB requirement and applies higher income / purchase price limits.

Le domande per Bond Advantage DPA passano da l'ente che gestisce il programma, che pubblica sul proprio sito le condizioni attuali e i passaggi per fare domanda. I fondi vengono prenotati tramite Reserved by approved participating lender via MBOH Lender Online portal at time of rate lock. Hey Prescott non è un istituto di credito e non accetta domande; questa pagina descrive il programma perché chi compra casa possa parlarne con un istituto di credito o un consulente abitativo.