Home Flex

Home Flex è un prestito condonabile per chi compra casa in Statewide, New Hampshire. NH Housing's no-FTHB-required first-mortgage product (FHA / VA / USDA-RD). Pairs with up to 4% Cash Assistance forgivable DPA. 620 FICO government / 660 conventional. Statewide. NH Housing's Home Flex is a 30-year fixed first-mortgage program (FHA, FHA 203(k), VA, or USDA-RD) with NO first-time-homebuyer requirement - making it available to repeat buyers and current homeowners trading up/down. Pairs with the standard NH Housing Cash Assistance second mortgage providing up to 4% of the base loan amount as a 0%-interest forgivable second (1%/year over 4 years). 620 minimum FICO government / 660 conventional. Income limits up to $176,200 (3+ person targeted) / $125,900-$144,785 non-targeted by household size. Acquisition cost up to $950,000 in higher-cost counties / $505,000 non-targeted. Homebuyer education required. I fondi provengono da State e Bond.

Home Flex viene condonato dopo 4 anni, quindi chi resta nella casa per quel periodo non lo restituisce. Il rimborso scatta in caso di First mortgage: standard 30-year amortizing. Cash Assistance second: 0% interest, 1%/year forgiveness over 4 years e unforgiven balance due on sale/refinance/transfer/non-owner-occupancy before 4 years. L'aiuto è iscritto in posizione 1st Lien. Le condizioni di condono e di rimborso sono fissate dal programma e possono cambiare: verificale sulla pagina ufficiale del programma prima di fare domanda.

Home Flex è aperto a chi compra casa e ci vivrà come residenza principale. Sul credito, il programma afferma: 620 minimum FICO for FHA / VA / USDA-RD; 660 minimum FICO for HFA conventional. È richiesto un corso per chi compra casa, tramite NH Housing-approved homebuyer education course (Framework online or in-person via AHEAD, NeighborWorks Southern NH, The Way Home). Requisito di residenza: Property must be located in New Hampshire and be the borrower's primary residence. Statewide eligibility. Cittadinanza o status migratorio: U.S. citizen, permanent resident, or qualifying non-permanent resident alien per first-mortgage product overlays. NO first-time-homebuyer requirement. Owner-occupied primary residence. 620 minimum FICO for FHA/VA/USDA-RD; 660 minimum FICO for HFA conventional pairing. Maximum 45% DTI. Household income at or below NH Housing limits ($125,900 1-2 / $144,785 3+ non-targeted; $151,080 / $176,200 targeted). Maximum purchase price $505,000 non-targeted / up to $950,000 higher-cost counties. Homebuyer education required.

Home Flex limita il reddito familiare a $176,200. Il limite si applica al reddito totale del nucleo familiare, non solo a quello del richiedente del mutuo. I dati sul reddito mediano dell'area sono pubblicati da HUD e aggiornati ogni anno, quindi controlla la tabella attuale della contea prima di basarti su una cifra.

Home Flex fissa un prezzo di acquisto massimo di $950,000. I tipi di immobile idonei includono Single-family detached, 2-4 unit owner-occupied (per first-mortgage overlays), condominium (project-approved), townhouse, PUD, modular, and manufactured home on permanent foundation. Le nuove costruzioni sono idonee. Le case prefabbricate sono idonee.

Home Flex cita veterani, militari in servizio attivo, riservisti e membri della Guardia Nazionale e coniugi superstiti tra i gruppi a cui si rivolge. Essere citati qui significa che il programma menziona il gruppo, non che l'appartenenza basti da sola a soddisfare i requisiti: valgono comunque le altre regole di idoneità.

Home Flex si rivolge a chi compra casa in Statewide, New Hampshire. Il programma si rivolge a zone specifiche: Higher-cost counties (Rockingham, Strafford, Hillsborough) have higher acquisition-cost limits up to $950,000 and higher income limits up to $176,200.

Le domande per Home Flex passano da l'ente che gestisce il programma, che pubblica sul proprio sito le condizioni attuali e i passaggi per fare domanda. I fondi vengono prenotati tramite Reserved through NH Housing's online lender portal (Lender Online) at time of rate lock by approved participating lender. Hey Prescott non è un istituto di credito e non accetta domande; questa pagina descrive il programma perché chi compra casa possa parlarne con un istituto di credito o un consulente abitativo.