Home Preferred

Home Preferred è un prestito condonabile per chi compra casa in Statewide, New Hampshire. NH Housing's HFA conventional FTHB first-mortgage product (Fannie Mae HFA Advantage / Freddie Mac HFA Preferred). Reduced MI, 97% LTV. Pairs with up to 4% Cash Assistance forgivable DPA. 620 FICO. 80% AMI income limit. Statewide. NH Housing's Home Preferred is a 30-year fixed HFA Advantage / HFA Preferred CONVENTIONAL first-mortgage product (Fannie Mae / Freddie Mac HFA conventional) with reduced mortgage insurance and up to 97% LTV. Pairs with the standard NH Housing Cash Assistance second mortgage providing up to 4% of the base loan amount as a 0%-interest forgivable second (1%/year over 4 years). Designed for borrowers at or below 80% area median income (AMI) - lower-income tier than Home First / Home Flex. Income limits range $70,500-$132,950 by county and household size. Acquisition cost up to $950,000 in higher-cost counties / $505,000 non-targeted. 620 minimum FICO. First-time-homebuyer required. Reduced MI provides significant monthly payment savings vs. standard conventional 97% products. I fondi provengono da State e Bond.

Home Preferred viene condonato dopo 4 anni, quindi chi resta nella casa per quel periodo non lo restituisce. Il rimborso scatta in caso di First mortgage: standard 30-year amortizing. Cash Assistance second: 0% interest, 1%/year forgiveness over 4 years e unforgiven balance due on sale/refinance/transfer/non-owner-occupancy before 4 years. L'aiuto è iscritto in posizione 1st Lien. Le condizioni di condono e di rimborso sono fissate dal programma e possono cambiare: verificale sulla pagina ufficiale del programma prima di fare domanda.

Home Preferred è aperto a chi compra la prima casa e chi compra casa e ci vivrà come residenza principale. Qui "prima casa" prevede delle eccezioni: FTHB requirement waived in federally designated targeted census tracts and for qualifying veterans under IRS Section 143(d)(2)(B). Sul credito, il programma afferma: 620 minimum FICO for HFA Advantage / HFA Preferred conventional product. È richiesto un corso per chi compra casa, tramite NH Housing-approved homebuyer education course (Framework online or in-person via AHEAD, NeighborWorks Southern NH, The Way Home). Requisito di residenza: Property must be located in New Hampshire and be the borrower's primary residence. Statewide eligibility. Cittadinanza o status migratorio: U.S. citizen, permanent resident, or qualifying non-permanent resident alien per HFA conventional product overlays. First-time homebuyer required. Owner-occupied primary residence. 620 minimum FICO. Maximum 45% DTI. Household income at or below 80% AMI for the county / household size (range $70,500-$132,950). Maximum purchase price $505,000 non-targeted / up to $950,000 higher-cost counties. Homebuyer education required. Borrower must use HFA Advantage / HFA Preferred conventional first mortgage with reduced MI.

Home Preferred limita il reddito familiare al 80% del reddito mediano dell'area, che varia in base alla contea e alla dimensione del nucleo familiare. NH Housing Home Preferred income limits at or below 80% AMI by county and household size. Range $70,500 (low-AMI 1-person county) to $132,950 (higher-cost 4+ person county). Il limite si applica al reddito totale del nucleo familiare, non solo a quello del richiedente del mutuo. I dati sul reddito mediano dell'area sono pubblicati da HUD e aggiornati ogni anno, quindi controlla la tabella attuale della contea prima di basarti su una cifra.

Home Preferred fissa un prezzo di acquisto massimo di $950,000. I tipi di immobile idonei includono Single-family detached, 2-4 unit owner-occupied (per HFA conventional overlays), condominium (project-approved), townhouse, PUD, modular. Le nuove costruzioni sono idonee. Le case prefabbricate non sono idonee.

Home Preferred cita veterani, militari in servizio attivo, riservisti e membri della Guardia Nazionale e coniugi superstiti tra i gruppi a cui si rivolge. Essere citati qui significa che il programma menziona il gruppo, non che l'appartenenza basti da sola a soddisfare i requisiti: valgono comunque le altre regole di idoneità.

Home Preferred si rivolge a chi compra casa in Statewide, New Hampshire. Il programma si rivolge a zone specifiche: Federally designated targeted census tracts where MRB FTHB requirement is waived. Higher-cost counties (Rockingham, Strafford, Hillsborough) have higher acquisition-cost limits up to $950,000.

Le domande per Home Preferred passano da l'ente che gestisce il programma, che pubblica sul proprio sito le condizioni attuali e i passaggi per fare domanda. I fondi vengono prenotati tramite Reserved through NH Housing's online lender portal (Lender Online) at time of rate lock by approved participating lender. Hey Prescott non è un istituto di credito e non accetta domande; questa pagina descrive il programma perché chi compra casa possa parlarne con un istituto di credito o un consulente abitativo.