Home Preferred

Home Preferred é um empréstimo perdoável para compradores de imóveis em Statewide, New Hampshire. NH Housing's HFA conventional FTHB first-mortgage product (Fannie Mae HFA Advantage / Freddie Mac HFA Preferred). Reduced MI, 97% LTV. Pairs with up to 4% Cash Assistance forgivable DPA. 620 FICO. 80% AMI income limit. Statewide. NH Housing's Home Preferred is a 30-year fixed HFA Advantage / HFA Preferred CONVENTIONAL first-mortgage product (Fannie Mae / Freddie Mac HFA conventional) with reduced mortgage insurance and up to 97% LTV. Pairs with the standard NH Housing Cash Assistance second mortgage providing up to 4% of the base loan amount as a 0%-interest forgivable second (1%/year over 4 years). Designed for borrowers at or below 80% area median income (AMI) - lower-income tier than Home First / Home Flex. Income limits range $70,500-$132,950 by county and household size. Acquisition cost up to $950,000 in higher-cost counties / $505,000 non-targeted. 620 minimum FICO. First-time-homebuyer required. Reduced MI provides significant monthly payment savings vs. standard conventional 97% products. Os recursos vêm de State e Bond.

Home Preferred é perdoado após 4 anos, então o comprador de imóvel que permanecer esse tempo não o devolve. O reembolso é acionado por First mortgage: standard 30-year amortizing. Cash Assistance second: 0% interest, 1%/year forgiveness over 4 years e unforgiven balance due on sale/refinance/transfer/non-owner-occupancy before 4 years. A ajuda é registrada como ônus em posição 1st Lien. As condições de perdão e reembolso são definidas pelo programa e podem mudar — confirme-as na página oficial do programa antes de se inscrever.

Home Preferred é aberto a compradores do primeiro imóvel e compradores de imóveis que vão morar no imóvel como residência principal. “Primeiro imóvel” tem exceções aqui: FTHB requirement waived in federally designated targeted census tracts and for qualifying veterans under IRS Section 143(d)(2)(B). Sobre crédito, o programa afirma: 620 minimum FICO for HFA Advantage / HFA Preferred conventional product. É exigido um curso de educação para compradores de imóveis, por meio de NH Housing-approved homebuyer education course (Framework online or in-person via AHEAD, NeighborWorks Southern NH, The Way Home). Requisito de residência: Property must be located in New Hampshire and be the borrower's primary residence. Statewide eligibility. Cidadania ou situação imigratória: U.S. citizen, permanent resident, or qualifying non-permanent resident alien per HFA conventional product overlays. First-time homebuyer required. Owner-occupied primary residence. 620 minimum FICO. Maximum 45% DTI. Household income at or below 80% AMI for the county / household size (range $70,500-$132,950). Maximum purchase price $505,000 non-targeted / up to $950,000 higher-cost counties. Homebuyer education required. Borrower must use HFA Advantage / HFA Preferred conventional first mortgage with reduced MI.

Home Preferred limita a renda familiar a 80% da renda mediana da região, que varia conforme o condado e o tamanho da família. NH Housing Home Preferred income limits at or below 80% AMI by county and household size. Range $70,500 (low-AMI 1-person county) to $132,950 (higher-cost 4+ person county). O limite vale para a renda total da família, não só a do mutuário. Os valores da renda mediana da região são publicados pelo HUD e atualizados todo ano, então confira a tabela atual do condado antes de se basear em um número.

Home Preferred limita o preço de compra a $950,000. Os tipos de imóvel elegíveis incluem Single-family detached, 2-4 unit owner-occupied (per HFA conventional overlays), condominium (project-approved), townhouse, PUD, modular. Construções novas são elegíveis. Casas pré-fabricadas não são elegíveis.

Home Preferred cita veteranos, militares da ativa, reservistas e membros da Guarda Nacional e cônjuges sobreviventes entre os grupos que atende. Aparecer aqui significa que o programa menciona o grupo, não que fazer parte dele, por si só, qualifique um candidato — as demais regras de elegibilidade continuam valendo.

Home Preferred atende compradores de imóveis que compram em Statewide, New Hampshire. O programa é voltado para áreas específicas: Federally designated targeted census tracts where MRB FTHB requirement is waived. Higher-cost counties (Rockingham, Strafford, Hillsborough) have higher acquisition-cost limits up to $950,000.

As inscrições para Home Preferred são feitas por meio de o órgão que administra o programa, que publica as condições atuais e as etapas da inscrição no próprio site. Os recursos são reservados por meio de Reserved through NH Housing's online lender portal (Lender Online) at time of rate lock by approved participating lender. A Hey Prescott não é uma credora e não aceita inscrições; esta página descreve o programa para que um comprador de imóvel possa levá-lo a um credor ou a um conselheiro habitacional.