Flexible Homeownership Assistance Program (FHAP)

Flexible Homeownership Assistance Program (FHAP) é um segundo empréstimo diferido para compradores de imóveis em Alexandria, Virginia. FHAP is the City of Alexandria's primary down-payment and closing-cost assistance program for first-time homebuyers, providing up to $50,000 as a 0% interest deferred-payment second mortgage. Funds are sourced from the city's Housing Trust Fund and HUD HOME pass-through dollars. Administered by the City of Alexandria Office of Housing. Up to $50,000 in down-payment and closing-cost assistance as a 0% interest deferred-payment second mortgage for first-time homebuyers purchasing in the City of Alexandria. No monthly payments. loan is repaid upon sale, refinance with cash-out, transfer, or loss of primary-residence status. Os recursos vêm de HOME, Federal, Local Government e Housing Trust Fund.

Flexible Homeownership Assistance Program (FHAP) é diferido, então não há pagamentos até que o imóvel seja vendido ou refinanciado, ou a primeira hipoteca seja quitada. O reembolso é acionado por Deferred 0% second-mortgage repayable in full upon sale, refinance with cash-out, transfer, or loss of primary-residence status. A ajuda é registrada como ônus em posição 2. As condições de perdão e reembolso são definidas pelo programa e podem mudar — confirme-as na página oficial do programa antes de se inscrever.

Flexible Homeownership Assistance Program (FHAP) é aberto a compradores do primeiro imóvel e compradores de imóveis que vão morar no imóvel como residência principal. “Primeiro imóvel” tem exceções aqui: First-time homebuyer (no ownership of residential real estate in prior 3 years). Sobre crédito, o programa afirma: 640 minimum FICO. É exigido um curso de educação para compradores de imóveis, por meio de HUD-approved housing counseling agencies serving the National Capital region; 8-hour homebuyer-education certificate required. Requisito de residência: Property must be located within the City of Alexandria, VA, and be the buyer's primary residence. Cidadania ou situação imigratória: U.S. citizen or eligible non-citizen permitted by HUD HOME rules. Property must be located in the City of Alexandria and be the buyer's primary residence. Buyer must be a first-time homebuyer (no ownership in prior 3 years). Household income between $68,500 (1-person minimum) and $179,500 (8-person maximum) tracking 100% AMI for the Washington-Arlington-Alexandria HMFA. Minimum 640 FICO. 8-hour HUD-approved homebuyer education required. Buyer must work with an Alexandria-approved lender.

Flexible Homeownership Assistance Program (FHAP) limita a renda familiar a 100% da renda mediana da região, que varia conforme o condado e o tamanho da família. Household income between $68,500 (1-person minimum threshold) and $179,500 (8-person maximum) at 100% AMI for Washington-Arlington-Alexandria HMFA. Updated annually. O limite vale para a renda total da família, não só a do mutuário. O programa indica um tamanho máximo de família de 8. Os valores da renda mediana da região são publicados pelo HUD e atualizados todo ano, então confira a tabela atual do condado antes de se basear em um número.

Flexible Homeownership Assistance Program (FHAP) limita o preço de compra assim: Tracks Virginia Housing maximum sales price for the Washington-Arlington-Alexandria HMFA. Os tipos de imóvel elegíveis incluem Single-family detached, Townhouse e Condominium. Construções novas são elegíveis. Casas pré-fabricadas não são elegíveis.

Flexible Homeownership Assistance Program (FHAP) atende compradores de imóveis que compram em Alexandria, Virginia.

As inscrições para Flexible Homeownership Assistance Program (FHAP) são feitas por meio de o órgão que administra o programa, que publica as condições atuais e as etapas da inscrição no próprio site. Os recursos são reservados por meio de Application through City of Alexandria Office of Housing; first-come, first-served subject to annual funding. A Hey Prescott não é uma credora e não aceita inscrições; esta página descreve o programa para que um comprador de imóvel possa levá-lo a um credor ou a um conselheiro habitacional.