Habitat for Humanity DC-NOVA Homeownership Program

Habitat for Humanity DC-NOVA Homeownership Program ist eine Anzahlungshilfe für Eigenheimkäufer in Washington, District of Columbia, verwaltet von Habitat for Humanity of Washington, D.C. & Northern Virginia (Habitat DC-NOVA). Habitat for Humanity DC-NOVA sells volunteer-built and restored homes in DC (and Northern Virginia) at no profit and below market value to qualified low-to-moderate income first-time buyers. Applicants must fall between 30% and 80% of area MFI, qualify for a non-subprime mortgage, demonstrate a housing need, complete pre- and post-purchase financial education, and contribute 300 hours of sweat equity. Buyers typically pair their mortgage with local DPA such as DC's HPAP. Homes sold below market value at no profit. Affordable monthly mortgage payment. Pre- and post-purchase financial education. Guidance through financing and DPA (e.g., HPAP). No waiting list. Die Mittel stammen von Donor and pro-bono partner supported; homes built/restored by volunteers and sold at no profit.

Habitat for Humanity DC-NOVA Homeownership Program ist eine Anzahlungshilfe und wird nach den Bedingungen von Habitat for Humanity of Washington, D.C. & Northern Virginia (Habitat DC-NOVA) zurückgezahlt. Die Rückzahlung wird ausgelöst durch Habitat sells volunteer-built/restored homes at no profit and below market value; buyer obtains an affordable, non-subprime mortgage. Subsidy delivered as below-market pricing. Erlass- und Rückzahlungsbedingungen legt das Programm fest, und sie können sich ändern – prüfen Sie sie vor dem Antrag auf der offiziellen Programmseite.

Habitat for Humanity DC-NOVA Homeownership Program steht Erst-Hauskäufer und Eigenheimkäufer, die die Immobilie als Hauptwohnsitz bewohnen werden offen. „Erstmalig“ hat hier Ausnahmen: First-time homebuyer = not having owned real estate in the last 3 years. Zur Kreditwürdigkeit gibt das Programm an: Tri-merge middle credit score of 620+. No bankruptcy in the last 3 years and no foreclosures in the last 7 years; no unpaid collections, judgments, or liens. Ein Kurs für Hauskäufer ist Pflicht, über Habitat DC-NOVA pre- and post-purchase financial education classes. Wohnsitzanforderung: Primary residency OR at least one applicant with full-time employment in DC, Fairfax County, Arlington County, City of Fairfax, or City of Falls Church (this entry covers DC-located Habitat homes). Must complete 300 hours of sweat equity. Must attend an information session before applying. Must demonstrate housing need; 2-year work history; income expected to continue 3+ years; no household member on the sex offender registry. Gaps: assistance amount is embedded in below-market pricing (not a fixed DPA dollar figure); exact resale terms not published.

Habitat for Humanity DC-NOVA Homeownership Program begrenzt das Haushaltseinkommen auf 80 % des Median-Einkommens der Region, das je nach County und Haushaltsgröße variiert. Total household income must fall between 30% and 80% of Median Family Income (MFI). Per Habitat's 2025 requirements (100% MFI = $154,700): 4-person range is $49,200 (min) to $131,120 (max, ~80% MFI). 8-person max is $173,078. Die Grenze gilt für das gesamte Haushaltseinkommen, nicht nur für das des Kreditnehmers. Das Programm nennt eine maximale Haushaltsgröße von 8. Die Werte für das Median-Einkommen der Region veröffentlicht HUD, und sie werden jährlich aktualisiert. Prüfen Sie daher die aktuelle Tabelle für das County, bevor Sie sich auf eine Zahl verlassen.

Habitat for Humanity DC-NOVA Homeownership Program begrenzt den Kaufpreis so: Homes sold below market value at no profit; price varies by home. Zu den förderfähigen Immobilienarten gehören Single Family, Townhome und Condo. Neubauten sind förderfähig.

Habitat for Humanity DC-NOVA Homeownership Program richtet sich an Eigenheimkäufer, die in Washington, District of Columbia kaufen.

Anträge für Habitat for Humanity DC-NOVA Homeownership Program laufen über Habitat for Humanity of Washington, D.C. & Northern Virginia (Habitat DC-NOVA), die die aktuellen Bedingungen und die Antragsschritte auf ihrer eigenen Website veröffentlicht. Mittel werden reserviert über Applications accepted first-come, first-served and processed when complete. Applicant must attend an information session before applying; reviewed by staff and Board. Hey Prescott ist kein Kreditgeber und nimmt keine Anträge an. Diese Seite beschreibt das Programm, damit ein Eigenheimkäufer damit zu einem Kreditgeber oder einer Wohnberatung gehen kann.