HIP Subordinate Deed of Trust

HIP Subordinate Deed of Trust ist ein erlassbares Darlehen für Eigenheimkäufer in Washington, District of Columbia, verwaltet von District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA). The HIP Subordinate Deed of Trust (HIP) provides eligible first-time and repeat homebuyers up to $20,000 in fully forgivable financing for down payment and closing cost assistance, secured by a subordinate deed of trust. It is available only when purchasing a workforce unit in Housing Investment Platform for-sale projects supported by DCHFA's investment in affordable homeownership in collaboration with emerging developers. Up to $20,000 in fully forgivable down payment and closing cost financing that reduces the amount needed for a first trust mortgage.

HIP Subordinate Deed of Trust bietet bis zu $20,000 Hilfe. Die Beträge sind die vom Programm veröffentlichten Höchstbeträge, kein Angebot – District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA) entscheidet über jede einzelne Förderung.

HIP Subordinate Deed of Trust wird nach 5 Jahren erlassen, ein Eigenheimkäufer, der so lange bleibt, zahlt also nichts zurück. Die Rückzahlung wird ausgelöst durch Sale or transfer (including gift), property ceasing to be borrower's primary residence, or refinance of the first trust mortgage within five years of closing; on sale within the initial five-year period, equity proceeds are shared between borrower and DCHFA per a distribution schedule. Die Hilfe wird mit folgendem Rang eingetragen: subordinate. Erlass- und Rückzahlungsbedingungen legt das Programm fest, und sie können sich ändern – prüfen Sie sie vor dem Antrag auf der offiziellen Programmseite.

HIP Subordinate Deed of Trust steht Eigenheimkäufer, die die Immobilie als Hauptwohnsitz bewohnen werden offen. Only available when purchasing a designated workforce unit in a DCHFA Housing Investment Platform (HIP) for-sale project. Forgivable financing is lost (becomes due) if within five years the property is sold or transferred (including by gift), is no longer the borrower's primary residence, or the first trust mortgage is refinanced. If the property is sold within the initial five-year period, equity proceeds are split between borrower and DCHFA per a distribution schedule provided at closing (shared-appreciation feature on early sale). Borrower must have secured primary financing evidenced by a First Deed of Trust Note. Open to both DC residents and non-residents. Income is based on BORROWER's income only (not household).

HIP Subordinate Deed of Trust begrenzt das Haushaltseinkommen auf 170 % des Median-Einkommens der Region, das je nach County und Haushaltsgröße variiert. Maximum borrower income may not exceed 170% of Area Median Income (AMI), with a maximum income of $275,400. Income is based on borrower income only. Die Werte für das Median-Einkommen der Region veröffentlicht HUD, und sie werden jährlich aktualisiert. Prüfen Sie daher die aktuelle Tabelle für das County, bevor Sie sich auf eine Zahl verlassen.

HIP Subordinate Deed of Trust richtet sich an Eigenheimkäufer, die in Washington, District of Columbia kaufen.

Anträge für HIP Subordinate Deed of Trust laufen über District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA), die die aktuellen Bedingungen und die Antragsschritte auf ihrer eigenen Website veröffentlicht. Hey Prescott ist kein Kreditgeber und nimmt keine Anträge an. Diese Seite beschreibt das Programm, damit ein Eigenheimkäufer damit zu einem Kreditgeber oder einer Wohnberatung gehen kann.