HDF SmartMove Connecticut

HDF SmartMove Connecticut es una segunda hipoteca para compradores de vivienda en Connecticut, a cargo de Housing Development Fund, Inc. (HDF). SmartMove Connecticut is a statewide low-interest second-mortgage program from the Housing Development Fund (a nonprofit CDFI) that provides down payment and qualified closing-cost assistance of up to 25% of the purchase price to first-time homebuyers purchasing in Connecticut. Borrowers who complete counseling may put down as little as 1% of the purchase price. Low-interest second mortgage of up to 25% of the purchase price for down payment and qualified closing costs; enables down payment as low as 1%. Stackable with other HDF loan products. Los fondos provienen de Housing Development Fund (nonprofit/CDFI) revolving loan pool.

HDF SmartMove Connecticut ofrece una ayuda equivalente al 25% del precio de compra, según lo fija el programa. El programa se puede combinar con otras ayudas, sujeto a las reglas de cada una. Los montos son los máximos publicados por el programa, no una oferta: Housing Development Fund, Inc. (HDF) determina cualquier ayuda individual.

HDF SmartMove Connecticut es una segunda hipoteca y se reembolsa según los términos que fija Housing Development Fund, Inc. (HDF). La ayuda se registra con un gravamen en posición subordinate. Los términos de condonación y reembolso los fija el programa y pueden cambiar; confírmalos en la página oficial del programa antes de presentar la solicitud.

HDF SmartMove Connecticut está abierto a compradores de vivienda por primera vez y compradores de vivienda que vivirán en la vivienda como su residencia principal. “Comprador de vivienda por primera vez” suele significar no haber sido dueño de una vivienda en los últimos tres años, pero el programa fija su propia definición. Se requiere un curso de educación para compradores de vivienda. First-time homebuyer defined as not having owned a home in the last 3 years (applies to applicant, co-applicants, and non-borrowing spouses). Must be a U.S. citizen, permanent resident, or hold an approved visa. No bankruptcy in the last 4 years (from discharge) and no foreclosure in the last 7 years. No outstanding collections, charge-offs, or past-due accounts (or paid prior to applying). Must have funds for at least 1% down plus inspection/appraisal fees, one year of homeowners insurance, and reserves. First mortgage must be a 30-year fixed-rate mortgage; no cash back at closing. Eligible properties: condos, single-family, 2-4 unit multi-family, PUDs, and manufactured homes only if affixed to foundation (co-ops excluded). Home inspection required; landlord training required if buying multi-family. Interest rate (~3%) subject to change; confirm current rate with HDF.

HDF SmartMove Connecticut fija su límite de ingresos así: Household income cannot exceed HDF's income guidelines for SmartMove Connecticut (vary by HDF service area; see SmartMove CT income limits / service-area map). Las cifras del ingreso mediano del área las publica HUD y se actualizan cada año, así que consulta la tabla vigente del condado antes de basarte en una cifra.

HDF SmartMove Connecticut atiende a compradores de vivienda que compran en cualquier lugar de Connecticut.

Las solicitudes de HDF SmartMove Connecticut se tramitan a través de Housing Development Fund, Inc. (HDF), que publica los términos vigentes y los pasos de la solicitud en su propio sitio. Hey Prescott no es un prestamista y no acepta solicitudes; esta página describe el programa para que un comprador de vivienda pueda llevarlo a un prestamista o a un asesor de vivienda.