Vea para qué podría calificar

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Programa estatalPrimera hipoteca

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program es una primera hipoteca para compradores de vivienda en Statewide, Connecticut, a cargo de Connecticut Housing Finance Authority (CHFA).

Última verificación: Fuente: Connecticut Housing Finance Authority (CHFA)

El programa pide

  • La vivienda se ocupa como residencia principal
  • Sobre el crédito: Not published on consumer materials; determined by the underlying first-mortgage product and CHFA underwriting.
  • Un curso de educación para compradores de vivienda completado, a través de Free CHFA homebuyer education class required only when ALL borrowers are first-time homebuyers.
  • Residencia: Must be a year-round owner-occupied primary residence in a Connecticut state-licensed mobile home park; occupy within 60 days of closing.
  • Distinct CHFA FIRST-MORTGAGE portfolio product (not a DPA second loan and not the rate-reduction overlay). Home must be in a CT state-licensed mobile home park, affixed (wheels/hitch/axles removed), year-round primary residence occupied within 60 days. Income <=100% AMI (Fannie/Freddie). Max 50% DTI. Cannot own other property at closing. Limited funding. Min credit score and exact dollar AMI not published (blank).
  • Una vivienda en Connecticut

No cubre

  • Hogares por encima del 100% del ingreso mediano del área

Estas son las reglas publicadas por el propio programa, no una decisión sobre ninguna persona: la agencia que lo administra y un prestamista determinan quién califica realmente.

Límite de ingresos

100% del ingreso mediano del área donde está la vivienda

HUD fija el ingreso mediano del área cada año. El límite cambia según el tamaño del hogar, así que una familia de cinco personas tiene un límite más alto que un comprador de vivienda que vive solo.

Dónde se aplica

Viviendas de Connecticut

  • 58.6% unifamiliar
  • 6.5% casa adosada
  • 15.6% 2–4 unidades
  • 18.6% 5+ unidades
  • 0.7% móvil y otros

Una marca indica un tipo de vivienda que figura en el registro del programa. La agencia lo confirma para la vivienda que elijas.

$366,900

Valor mediano de la vivienda en Connecticut

67.2%

construidas antes de 1980

Oficina del Censo de EE. UU. (U.S. Census Bureau), ACS 2024, 5 años.

Cómo solicitar

  1. Toma un curso de educación para compradores de vivienda

    Lo exige el programa, a través de Free CHFA homebuyer education class required only when ALL borrowers are first-time homebuyers..

  2. Comunícate con Connecticut Housing Finance Authority (CHFA) para reservar fondos

    Los fondos se reservan a través de Reserved through a CHFA Mobile Home Program lending partner; funding limited and first-come until exhausted. y están sujetos a disponibilidad.

  3. Trabaja con un prestamista que maneje el programa

    Hey Prescott no es un prestamista y no acepta solicitudes; esta página describe el programa para que un comprador de vivienda pueda llevarlo a un prestamista o a un asesor de vivienda.

Preguntas sobre este programa

¿Qué es CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program es una primera hipoteca para compradores de vivienda en Statewide, Connecticut, a cargo de Connecticut Housing Finance Authority (CHFA). The CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program offers low-interest financing to purchase or refinance a mobile manufactured home in a Connecticut state-licensed mobile home park. It carries a fixed 3.00% rate, up to 105% LTV (no down payment), loan amounts from $2,000 to $150,000, terms up to 30 years, and no mortgage insurance. First-time and repeat buyers and refinancing homeowners are eligible. Income must not exceed 100% AMI. Relaunched in 2025; limited funding. Fixed 3.00% interest rate. Up to 105% LTV - no down payment. No mortgage insurance. Loan amounts $2,000-$150,000, terms up to 30 years. Purchase or refinance. Los fondos provienen de CHFA (program funding is limited; once exhausted, no further reservations).

¿Cuánta ayuda ofrece?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program ofrece entre $2,000 y $150,000 de ayuda. Los montos son los máximos publicados por el programa, no una oferta: Connecticut Housing Finance Authority (CHFA) determina cualquier ayuda individual.

¿Hay que devolverla?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program es una primera hipoteca y se reembolsa según los términos que fija Connecticut Housing Finance Authority (CHFA). La ayuda se registra con un gravamen en posición First mortgage on the mobile/manufactured home. Los términos de condonación y reembolso los fija el programa y pueden cambiar; confírmalos en la página oficial del programa antes de presentar la solicitud.

¿Quién califica?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program está abierto a compradores de vivienda que vivirán en la vivienda como su residencia principal. Sobre el crédito, el programa indica: Not published on consumer materials; determined by the underlying first-mortgage product and CHFA underwriting. Se requiere un curso de educación para compradores de vivienda, a través de Free CHFA homebuyer education class required only when ALL borrowers are first-time homebuyers. Requisito de residencia: Must be a year-round owner-occupied primary residence in a Connecticut state-licensed mobile home park; occupy within 60 days of closing. Distinct CHFA FIRST-MORTGAGE portfolio product (not a DPA second loan and not the rate-reduction overlay). Home must be in a CT state-licensed mobile home park, affixed (wheels/hitch/axles removed), year-round primary residence occupied within 60 days. Income <=100% AMI (Fannie/Freddie). Max 50% DTI. Cannot own other property at closing. Limited funding. Min credit score and exact dollar AMI not published (blank).

¿Cuáles son los límites de ingresos?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program limita el ingreso del hogar al 100% del ingreso mediano del área, que varía según el condado y el tamaño del hogar. Income must not exceed 100% AMI (Fannie Mae/Freddie Mac Conventional limits). See CHFA Mobile Manufactured Home AMI chart (Rev. 5-21-25). Dollar AMI varies by county. El límite se aplica al ingreso total del hogar, no solo al del prestatario. Las cifras del ingreso mediano del área las publica HUD y se actualizan cada año, así que consulta la tabla vigente del condado antes de basarte en una cifra.

¿Para qué tipo de vivienda se puede usar?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program limita el precio de compra así: No CHFA bond sales-price limit; loan capped at $150,000 max / $2,000 min. LTV up to 105% (no down payment required). Los tipos de propiedad elegibles incluyen Manufactured. Las viviendas prefabricadas son elegibles.

¿Dónde se aplica?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program atiende a compradores de vivienda que compran en Statewide, Connecticut.

¿Cómo se solicita?

Las solicitudes de CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program se tramitan a través de Connecticut Housing Finance Authority (CHFA), que publica los términos vigentes y los pasos de la solicitud en su propio sitio. Los fondos se reservan a través de Reserved through a CHFA Mobile Home Program lending partner; funding limited and first-come until exhausted. Hey Prescott no es un prestamista y no acepta solicitudes; esta página describe el programa para que un comprador de vivienda pueda llevarlo a un prestamista o a un asesor de vivienda.

También para compradores de vivienda en Connecticut

Si dos programas se pueden combinar depende de cada agencia. Pregunta antes de presentar la solicitud.

Los 79 programas para Connecticut

Los términos del programa los fija Connecticut Housing Finance Authority (CHFA) y pueden cambiar; confírmalos en el sitio oficial antes de presentar la solicitud.