FHA/VA Mortgage

FHA/VA Mortgage est une subvention pour les futurs propriétaires de Statewide, Utah. UHC's FHA/VA Mortgage is a 30-year fixed-rate FHA or VA first mortgage paired with a 30-year amortizing UHC DPA second mortgage of up to 6% of first-mortgage amount. Available statewide in Utah with no first-time-homebuyer requirement, $162,500 household income cap, and 620 minimum FICO. The combined product covers down payment, closing costs, and prepaid items. 30-year fixed-rate FHA or VA first mortgage paired with a UHC DPA second mortgage of up to 6% of the first-mortgage amount (covers down payment, closing costs, and prepaids). Statewide Utah availability. No first-time-homebuyer requirement. Income limit $162,500 statewide. Minimum 620 FICO. Borrower may keep entire UHC DPA second proceeds toward DAP/closing cost/prepaids. second is a 30-year amortizing lien at first-mortgage rate +2%. Le financement provient de State, HFA et Bond.

FHA/VA Mortgage prend la forme d’une subvention : elle n’est donc pas remboursée. Le remboursement est déclenché par Monthly amortizing payments alongside primary mortgage over 30 years et balance due at sale, refinance, or non-occupancy. L’aide est inscrite au rang suivant : 2nd Lien. Les conditions d’annulation et de remboursement sont fixées par le programme et peuvent changer — vérifiez-les sur la page officielle du programme avant de déposer une demande.

FHA/VA Mortgage est ouvert à les futurs propriétaires qui occuperont le logement comme résidence principale. Au sujet du crédit, le programme précise : Minimum 620 FICO. Un cours pour futurs propriétaires est obligatoire, auprès de UHC requires homebuyer education through approved providers (Utah State University Extension PowerPay, Framework Online, eHomeAmerica, NeighborWorks counseling, AAA Fair Credit Foundation, etc.). Condition de résidence : Property must be in Utah and used as primary residence. Citoyenneté ou statut d’immigration : U.S. citizen or qualifying permanent/non-permanent resident alien per FHA/VA overlays. Borrower household income at or below $162,500 (statewide single tier on this product). Minimum 620 FICO. Property must be primary residence in Utah. Standard FHA or VA underwriting overlays. Must complete UHC-approved homebuyer education prior to closing. Borrower contribution per FHA/VA program rules ($0 minimum if VA full-entitlement; FHA requires 3.5% min investment which can be met by UHC DPA second).

FHA/VA Mortgage plafonne le revenu du ménage à $162,500. Le plafond s’applique au revenu total du ménage, pas seulement à celui de l’emprunteur. Les chiffres du revenu médian de la zone sont publiés par HUD et mis à jour chaque année : consultez le tableau en vigueur pour le comté avant de vous fier à un chiffre.

FHA/VA Mortgage plafonne le prix d’achat ainsi : No separate UHC purchase price cap on FHA/VA product; FHA county loan limits and VA full-entitlement caps apply. Les types de logements admissibles comprennent Single-family detached, condominium (FHA/VA-approved), townhouse, PUD, manufactured (per FHA/VA). Les constructions neuves sont admissibles. Les maisons préfabriquées sont admissibles.

FHA/VA Mortgage cite les anciens combattants, les militaires en service actif, les réservistes et les membres de la Garde nationale et les conjoints survivants parmi les groupes qu’il sert. Être cité ici signifie que le programme mentionne ce groupe, et non que l’appartenance à ce groupe suffit à rendre un demandeur admissible — les autres règles d’admissibilité s’appliquent toujours.

FHA/VA Mortgage s’adresse aux futurs propriétaires qui achètent à Statewide, Utah. Le programme cible des zones précises : UHC designates federally qualified target areas with relaxed FTHB and income limits; see UHC Lender Online for current target-area census tracts.

Les demandes pour FHA/VA Mortgage passent par l’organisme gestionnaire, qui publie les conditions en vigueur et les étapes de la demande sur son propre site. Les fonds sont réservés par l’intermédiaire de Loan officer reserves funds via UHC Lender Online portal at time of loan locking; subject to bond/program funding availability. Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.