HomeAdvantage DC

HomeAdvantage DC è un secondo mutuo per chi compra casa in Washington, District of Columbia, gestito da District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA). HomeAdvantage DC is a DCHFA homeownership program offering eligible buyers below-market first mortgage financing through federally-backed Mortgage Revenue Bond (MRB) financing, with flexible options that include down payment assistance. Buyers choose among three financing structures: a standard first mortgage with no DPA, a conventional loan with up to 3% DPA, or an FHA/VA loan with up to 3.5% DPA. 30-year fixed-rate first mortgage at below-market rates with optional down payment assistance of up to 3% (conventional) or up to 3.5% (FHA/VA) of the loan/purchase price.

HomeAdvantage DC offre un aiuto pari al 3.5% del prezzo di acquisto, come stabilito dal programma. Gli importi sono i massimi pubblicati dal programma, non un'offerta: è District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA) a stabilire l'eventuale importo per ciascuna persona.

HomeAdvantage DC è un secondo mutuo e si restituisce secondo le condizioni fissate da District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA). L'aiuto è iscritto in posizione subordinate. Le condizioni di condono e di rimborso sono fissate dal programma e possono cambiare: verificale sulla pagina ufficiale del programma prima di fare domanda.

HomeAdvantage DC è aperto a chi compra la prima casa e chi compra casa e ci vivrà come residenza principale. "Chi compra la prima casa" di solito indica chi non ha posseduto una casa negli ultimi tre anni, ma il programma stabilisce una propria definizione. Il programma indica un punteggio di credito minimo di 640. È richiesto un corso per chi compra casa. DPA amount/structure depends on loan type (Option 2 conventional up to 3%; Option 3 FHA/VA up to 3.5%). Income is based on total HOUSEHOLD income of all occupants 18+, not borrower income only, and must fall within MRB income limits by household size/occupancy. First-time homebuyer required except for purchases in targeted areas. Homebuyer education may be required. Must register and attend DCHFA's two-part monthly Homebuyers webinar and work with an approved DCHFA participating lender. The DPA lien structure/terms are not fully specified on the official program page; confirm with DCHFA/lender. Purchase price limits cited are federal MRB limits effective as of the page's last update (2026-05-28).

HomeAdvantage DC stabilisce il proprio limite di reddito così: Household income must fall within Mortgage Revenue Bond (MRB) income limits, based on household size and occupancy; income counts all occupants 18 and older. I dati sul reddito mediano dell'area sono pubblicati da HUD e aggiornati ogni anno, quindi controlla la tabella attuale della contea prima di basarti su una cifra.

HomeAdvantage DC fissa un prezzo di acquisto massimo di $1.3M.

HomeAdvantage DC si rivolge a chi compra casa in Washington, District of Columbia. Il programma dà priorità a zone designate, quindi conta l'indirizzo oltre alla contea.

Le domande per HomeAdvantage DC passano da District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA), che pubblica sul proprio sito le condizioni attuali e i passaggi per fare domanda. Hey Prescott non è un istituto di credito e non accetta domande; questa pagina descrive il programma perché chi compra casa possa parlarne con un istituto di credito o un consulente abitativo.