FHA/VA Mortgage

FHA/VA Mortgage — это грант для покупателей жилья: Statewide, Utah. UHC's FHA/VA Mortgage is a 30-year fixed-rate FHA or VA first mortgage paired with a 30-year amortizing UHC DPA second mortgage of up to 6% of first-mortgage amount. Available statewide in Utah with no first-time-homebuyer requirement, $162,500 household income cap, and 620 minimum FICO. The combined product covers down payment, closing costs, and prepaid items. 30-year fixed-rate FHA or VA first mortgage paired with a UHC DPA second mortgage of up to 6% of the first-mortgage amount (covers down payment, closing costs, and prepaids). Statewide Utah availability. No first-time-homebuyer requirement. Income limit $162,500 statewide. Minimum 620 FICO. Borrower may keep entire UHC DPA second proceeds toward DAP/closing cost/prepaids. second is a 30-year amortizing lien at first-mortgage rate +2%. Источник финансирования: State, HFA и Bond.

FHA/VA Mortgage оформлена как грант, поэтому её не нужно возвращать. Возврат требуется в случае: Monthly amortizing payments alongside primary mortgage over 30 years и balance due at sale, refinance, or non-occupancy. Помощь регистрируется как залог в очереди: 2nd Lien. Условия списания и возврата устанавливает программа, и они могут меняться — перед подачей заявки проверьте их на официальной странице программы.

FHA/VA Mortgage открыта для покупателей жилья, которые будут жить в доме как в основном месте жительства. О кредитной истории программа сообщает: Minimum 620 FICO. Обязателен курс для покупателей жилья, через UHC requires homebuyer education through approved providers (Utah State University Extension PowerPay, Framework Online, eHomeAmerica, NeighborWorks counseling, AAA Fair Credit Foundation, etc.). Требование о месте жительства: Property must be in Utah and used as primary residence. Гражданство или иммиграционный статус: U.S. citizen or qualifying permanent/non-permanent resident alien per FHA/VA overlays. Borrower household income at or below $162,500 (statewide single tier on this product). Minimum 620 FICO. Property must be primary residence in Utah. Standard FHA or VA underwriting overlays. Must complete UHC-approved homebuyer education prior to closing. Borrower contribution per FHA/VA program rules ($0 minimum if VA full-entitlement; FHA requires 3.5% min investment which can be met by UHC DPA second).

FHA/VA Mortgage ограничивает доход домохозяйства суммой $162,500. Предел относится к общему доходу домохозяйства, а не только к доходу заёмщика. Показатели медианного дохода по району публикует HUD и обновляет ежегодно, поэтому, прежде чем полагаться на цифру, сверьтесь с действующей таблицей для округа.

FHA/VA Mortgage ограничивает цену покупки так: No separate UHC purchase price cap on FHA/VA product; FHA county loan limits and VA full-entitlement caps apply. Допустимые виды жилья: Single-family detached, condominium (FHA/VA-approved), townhouse, PUD, manufactured (per FHA/VA). Новостройки допускаются. Сборные (заводские) дома допускаются.

FHA/VA Mortgage в числе тех, кому она помогает, называет ветеранов, военнослужащих действительной службы, резервистов и военнослужащих Национальной гвардии и переживших супругов. Упоминание здесь означает, что программа называет эту группу, а не то, что принадлежность к ней сама по себе даёт заявителю право на участие — остальные правила участия всё равно действуют.

FHA/VA Mortgage помогает покупателям жилья, которые покупают в этом месте: Statewide, Utah. Программа направлена на определённые районы: UHC designates federally qualified target areas with relaxed FTHB and income limits; see UHC Lender Online for current target-area census tracts.

Заявки на FHA/VA Mortgage подаются через агентство, которое ведёт программу; агентство публикует действующие условия и порядок подачи на своём сайте. Средства резервируются через Loan officer reserves funds via UHC Lender Online portal at time of loan locking; subject to bond/program funding availability. Hey Prescott не является кредитором и не принимает заявки; эта страница описывает программу, чтобы покупатель жилья мог обсудить её с кредитором или жилищным консультантом.