CHFA Military Homeownership Program

CHFA Military Homeownership Program est un premier prêt hypothécaire pour les futurs propriétaires de Statewide, Connecticut, sous la gestion de Connecticut Housing Finance Authority (CHFA). The Military Homeownership Program offers CHFA first-mortgage loans at below-market rates with an additional 0.125% reduction (0.25% in a Targeted Area) to veterans and full-time active-duty, Reserve, or National Guard members. Unmarried surviving spouses/civil-union partners of eligible veterans who died from military service or service-connected disabilities may also qualify. Combinable with CHFA's separate DAP second mortgage. Below-market rate, additional 0.125% reduction (0.25% in Targeted Areas). For veterans, active-duty, Reserve, National Guard, and eligible surviving spouses. Combinable with CHFA DAP and Time To Own. Le financement provient de CHFA bond financing.

CHFA Military Homeownership Program est un premier prêt hypothécaire, remboursable selon les conditions fixées par Connecticut Housing Finance Authority (CHFA). L’aide est inscrite au rang suivant : First mortgage (the DAP loan, if used, is a separate second mortgage). Les conditions d’annulation et de remboursement sont fixées par le programme et peuvent changer — vérifiez-les sur la page officielle du programme avant de déposer une demande.

CHFA Military Homeownership Program est ouvert à les primo-accédants et les futurs propriétaires qui occuperont le logement comme résidence principale. « Primo-accédant » comporte ici des exceptions : Must be a first-time buyer or not owned a home in the past 3 years; waived in a Targeted Area. May not own other property at closing. Au sujet du crédit, le programme précise : Not published on consumer materials; determined by the underlying first-mortgage product and CHFA underwriting. Un cours pour futurs propriétaires est obligatoire, auprès de Free CHFA homebuyer education class (online or in-person); at least one borrower must attend before closing. Landlord certificate required for 2-4 family. Reduced-rate CHFA FIRST MORTGAGE — DPA piece is the separate DAP second mortgage. For veterans, active-duty, Reserve, or National Guard members; or unmarried surviving spouse/civil-union partner of an eligible veteran who died from military service/service-connected disability. Min credit score, max DTI, max liquid assets, funding cap not published (blank).

CHFA Military Homeownership Program fixe son plafond de revenus ainsi : Borrower gross income must not exceed CHFA Income Limits by household size and CT planning region (eff. June 23, 2025). Non-targeted statewide base $124,600 (1-2 person) / $143,290 (3+), up to $178,680 / $208,460 in highest target areas. Limits do not apply in a Targeted Area unless also using DAP/certain products. Le plafond s’applique au revenu total du ménage, pas seulement à celui de l’emprunteur. Les chiffres du revenu médian de la zone sont publiés par HUD et mis à jour chaque année : consultez le tableau en vigueur pour le comté avant de vous fier à un chiffre.

CHFA Military Homeownership Program plafonne le prix d’achat à $561,885. Les types de logements admissibles comprennent Single Family, 2-4 Unit, Condo, Townhouse et PUD. Les constructions neuves sont admissibles. Les maisons préfabriquées ne sont pas admissibles.

CHFA Military Homeownership Program cite les anciens combattants, les militaires en service actif, les réservistes et les membres de la Garde nationale et les conjoints survivants parmi les groupes qu’il sert. Être cité ici signifie que le programme mentionne ce groupe, et non que l’appartenance à ce groupe suffit à rendre un demandeur admissible — les autres règles d’admissibilité s’appliquent toujours.

CHFA Military Homeownership Program s’adresse aux futurs propriétaires qui achètent à Statewide, Connecticut. Le programme cible des zones précises : CHFA federally Targeted Areas (Form 064-0308). Purchasing in a Targeted Area waives the first-time requirement, may raise income limits, and gives a 0.25% rate discount.

Les demandes pour CHFA Military Homeownership Program passent par Connecticut Housing Finance Authority (CHFA), qui publie les conditions en vigueur et les étapes de la demande sur son propre site. Les fonds sont réservés par l’intermédiaire de Reserved/registered by a CHFA-Participating Lender; rate set the day the lender registers the loan. Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.