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Programme à l’échelle de l’ÉtatPremier prêt hypothécaire

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program est un premier prêt hypothécaire pour les futurs propriétaires de Statewide, Connecticut, sous la gestion de Connecticut Housing Finance Authority (CHFA).

Dernière vérification le Source : Connecticut Housing Finance Authority (CHFA)
Vérifier si cela me correspond Site officiel du programme ↗

Le programme demande

  • Le logement est occupé comme résidence principale
  • Au sujet du crédit : Not published on consumer materials; determined by the underlying first-mortgage product and CHFA underwriting.
  • Un cours pour futurs propriétaires suivi, auprès de Free CHFA homebuyer education class required only when ALL borrowers are first-time homebuyers.
  • Résidence : Must be a year-round owner-occupied primary residence in a Connecticut state-licensed mobile home park; occupy within 60 days of closing.
  • Distinct CHFA FIRST-MORTGAGE portfolio product (not a DPA second loan and not the rate-reduction overlay). Home must be in a CT state-licensed mobile home park, affixed (wheels/hitch/axles removed), year-round primary residence occupied within 60 days. Income <=100% AMI (Fannie/Freddie). Max 50% DTI. Cannot own other property at closing. Limited funding. Min credit score and exact dollar AMI not published (blank).
  • Un logement dans l’État de Connecticut

Ce qu’il ne couvre pas

  • Ménages au-delà de 100 % du revenu médian de la zone

Ce sont les règles publiées par le programme lui-même, et non une décision concernant une personne — l’organisme gestionnaire et un prêteur déterminent qui est réellement admissible.

Plafond de revenus

100% du revenu médian de la zone où se trouve le logement

HUD fixe chaque année le revenu médian de la zone. Le plafond varie selon la taille du ménage : une famille de cinq personnes a un plafond plus élevé qu’un futur propriétaire seul.

Plafonds de revenus dans l’État de Connecticut

Où il s’applique

Logements de Connecticut

  • 58.6% maison individuelle
  • 6.5% maison de ville
  • 15.6% 2 à 4 logements
  • 18.6% 5+ logements
  • 0.7% mobile home et autres

Une coche indique un type de logement que la fiche du programme mentionne. L’organisme le confirme pour le logement que vous choisissez.

$366,900

Valeur médiane des logements à Connecticut

67.2%

construits avant 1980

U.S. Census Bureau, ACS 2024 sur 5 ans.

Comment faire une demande

  1. Suivre un cours pour futurs propriétaires

    Exigé par le programme, auprès de Free CHFA homebuyer education class required only when ALL borrowers are first-time homebuyers..

  2. Contacter Connecticut Housing Finance Authority (CHFA) pour réserver les fonds

    Les fonds sont réservés par l’intermédiaire de Reserved through a CHFA Mobile Home Program lending partner; funding limited and first-come until exhausted., dans la limite des disponibilités.

  3. Travailler avec un prêteur qui gère le programme

    Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.

Questions sur ce programme

Qu’est-ce que CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program ?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program est un premier prêt hypothécaire pour les futurs propriétaires de Statewide, Connecticut, sous la gestion de Connecticut Housing Finance Authority (CHFA). The CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program offers low-interest financing to purchase or refinance a mobile manufactured home in a Connecticut state-licensed mobile home park. It carries a fixed 3.00% rate, up to 105% LTV (no down payment), loan amounts from $2,000 to $150,000, terms up to 30 years, and no mortgage insurance. First-time and repeat buyers and refinancing homeowners are eligible. Income must not exceed 100% AMI. Relaunched in 2025; limited funding. Fixed 3.00% interest rate. Up to 105% LTV - no down payment. No mortgage insurance. Loan amounts $2,000-$150,000, terms up to 30 years. Purchase or refinance. Le financement provient de CHFA (program funding is limited; once exhausted, no further reservations).

Quel est le montant de l’aide ?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program offre entre $2,000 et $150,000 d’aide. Les montants sont les plafonds publiés par le programme, et non une offre — Connecticut Housing Finance Authority (CHFA) décide de chaque aide individuelle.

Faut-il la rembourser ?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program est un premier prêt hypothécaire, remboursable selon les conditions fixées par Connecticut Housing Finance Authority (CHFA). L’aide est inscrite au rang suivant : First mortgage on the mobile/manufactured home. Les conditions d’annulation et de remboursement sont fixées par le programme et peuvent changer — vérifiez-les sur la page officielle du programme avant de déposer une demande.

Qui est admissible ?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program est ouvert à les futurs propriétaires qui occuperont le logement comme résidence principale. Au sujet du crédit, le programme précise : Not published on consumer materials; determined by the underlying first-mortgage product and CHFA underwriting. Un cours pour futurs propriétaires est obligatoire, auprès de Free CHFA homebuyer education class required only when ALL borrowers are first-time homebuyers. Condition de résidence : Must be a year-round owner-occupied primary residence in a Connecticut state-licensed mobile home park; occupy within 60 days of closing. Distinct CHFA FIRST-MORTGAGE portfolio product (not a DPA second loan and not the rate-reduction overlay). Home must be in a CT state-licensed mobile home park, affixed (wheels/hitch/axles removed), year-round primary residence occupied within 60 days. Income <=100% AMI (Fannie/Freddie). Max 50% DTI. Cannot own other property at closing. Limited funding. Min credit score and exact dollar AMI not published (blank).

Quels sont les plafonds de revenus ?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program plafonne le revenu du ménage à 100 % du revenu médian de la zone, qui varie selon le comté et la taille du ménage. Income must not exceed 100% AMI (Fannie Mae/Freddie Mac Conventional limits). See CHFA Mobile Manufactured Home AMI chart (Rev. 5-21-25). Dollar AMI varies by county. Le plafond s’applique au revenu total du ménage, pas seulement à celui de l’emprunteur. Les chiffres du revenu médian de la zone sont publiés par HUD et mis à jour chaque année : consultez le tableau en vigueur pour le comté avant de vous fier à un chiffre.

Pour quel type de logement peut-elle servir ?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program plafonne le prix d’achat ainsi : No CHFA bond sales-price limit; loan capped at $150,000 max / $2,000 min. LTV up to 105% (no down payment required). Les types de logements admissibles comprennent Manufactured. Les maisons préfabriquées sont admissibles.

Où s’applique-t-il ?

CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program s’adresse aux futurs propriétaires qui achètent à Statewide, Connecticut.

Comment faire une demande ?

Les demandes pour CHFA Mobile Manufactured Home Loan Program passent par Connecticut Housing Finance Authority (CHFA), qui publie les conditions en vigueur et les étapes de la demande sur son propre site. Les fonds sont réservés par l’intermédiaire de Reserved through a CHFA Mobile Home Program lending partner; funding limited and first-come until exhausted. Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.

Aussi pour les futurs propriétaires de Connecticut

C’est à chaque organisme de décider si deux programmes peuvent être combinés. Renseignez-vous avant de faire une demande.

Les 79 programmes pour Connecticut

Les conditions du programme sont fixées par Connecticut Housing Finance Authority (CHFA) et peuvent changer ; vérifiez-les sur le site officiel avant de faire une demande.