CT Forever Home

CT Forever Home est un second prêt remboursable pour les futurs propriétaires de Connecticut, sous la gestion de Housing Development Fund, Inc. (HDF). CT Forever Home is a down payment assistance program offered by the Housing Development Fund (HDF), a statewide Connecticut nonprofit CDFI and NeighborWorks chartered member. It is a fully amortizing second mortgage of up to $28,000 at a 1% interest rate (APR 1.191%) to help first-time homebuyers with down payment costs anywhere in Connecticut. It may be layered with HDF's SmartMove CT. Properties are deed-restricted for 10 years; resale within that period must be at a price affordable to other homebuyers. Borrowers must use an HDF participating lender and complete homebuyer education. Up to $28,000 in down payment assistance. Low 1% interest rate (APR 1.191%). Stackable with HDF SmartMove CT. Available statewide in Connecticut. Buyer contributes only 1% of own funds.

CT Forever Home offre jusqu’à $28,000 d’aide. Apport du futur propriétaire : Applicant must have at least 1% of the purchase price, plus inspection fees, appraisal fees, one year of homeowners insurance, and reserves. Le programme peut être combiné avec HDF SmartMove CT (and may be layered with another mortgage product). Les montants sont les plafonds publiés par le programme, et non une offre — Housing Development Fund, Inc. (HDF) décide de chaque aide individuelle.

CT Forever Home est un second prêt remboursable, remboursable selon les conditions fixées par Housing Development Fund, Inc. (HDF). Le remboursement est déclenché par Fully amortizing second mortgage repaid via monthly payments; balance due on sale or payoff. A 10-year deed restriction applies; if sold before the 10-year period ends, the home must be sold at a price affordable to other homebuyers. L’aide est inscrite au rang suivant : Second. Les conditions d’annulation et de remboursement sont fixées par le programme et peuvent changer — vérifiez-les sur la page officielle du programme avant de déposer une demande.

CT Forever Home est ouvert à les primo-accédants et les futurs propriétaires qui occuperont le logement comme résidence principale. « Primo-accédant » signifie généralement ne pas avoir été propriétaire d’un logement au cours des trois dernières années, mais le programme fixe sa propre définition. Au sujet du crédit, le programme précise : No specific minimum credit score published; applicant must have no outstanding collections, charge-offs, or current past-due accounts (or paid prior to applying). No bankruptcy in the last 4 years (from discharge); no foreclosure in the last 7 years. Un cours pour futurs propriétaires est obligatoire, auprès de HUD-approved agency, or online via eHome (ehomeamerica.org/HDF) or Finally Home; a landlord training class is also required when buying a multi-family home. Citoyenneté ou statut d’immigration : U.S. citizen, U.S. permanent resident (green card), or holder of an approved visa from HDF's acceptable-visa list. Verified active as of December 2025 (program page last modified 2025-12-03); flyer states available for a limited time. First mortgage must be a 30-year fixed-rate loan from an HDF participating lender; no cash back at closing; recommended ratios 37%/45%. An aggregator claim (CHFA first mortgage + $1,000 minimum) was NOT used because HDF's own materials contradict it.

CT Forever Home fixe son plafond de revenus ainsi : HDF income guidelines apply; the flyer states income limits and other eligibility requirements may apply. Program-specific limits were not published (the county income table on HDF's site applies only to SmartMove, not CT Forever Home). Le plafond s’applique au revenu total du ménage, pas seulement à celui de l’emprunteur. Les chiffres du revenu médian de la zone sont publiés par HUD et mis à jour chaque année : consultez le tableau en vigueur pour le comté avant de vous fier à un chiffre.

CT Forever Home plafonne le prix d’achat ainsi : A sales price limit applies; the specific limit was not published on HDF's primary sources reviewed. Les types de logements admissibles comprennent Single Family, Condominium, Multi-Family (2-4 units), PUD et Manufactured (if affixed to foundation). Les maisons préfabriquées sont admissibles.

CT Forever Home s’adresse aux futurs propriétaires qui achètent partout dans l’État de Connecticut.

Les demandes pour CT Forever Home passent par Housing Development Fund, Inc. (HDF), qui publie les conditions en vigueur et les étapes de la demande sur son propre site. Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.