HomeAdvantage DC

HomeAdvantage DC est un second prêt hypothécaire pour les futurs propriétaires de Washington, District of Columbia, sous la gestion de District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA). HomeAdvantage DC is a DCHFA homeownership program offering eligible buyers below-market first mortgage financing through federally-backed Mortgage Revenue Bond (MRB) financing, with flexible options that include down payment assistance. Buyers choose among three financing structures: a standard first mortgage with no DPA, a conventional loan with up to 3% DPA, or an FHA/VA loan with up to 3.5% DPA. 30-year fixed-rate first mortgage at below-market rates with optional down payment assistance of up to 3% (conventional) or up to 3.5% (FHA/VA) of the loan/purchase price.

HomeAdvantage DC fournit une aide équivalant à 3.5 % du prix d’achat, selon les règles du programme. Les montants sont les plafonds publiés par le programme, et non une offre — District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA) décide de chaque aide individuelle.

HomeAdvantage DC est un second prêt hypothécaire, remboursable selon les conditions fixées par District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA). L’aide est inscrite au rang suivant : subordinate. Les conditions d’annulation et de remboursement sont fixées par le programme et peuvent changer — vérifiez-les sur la page officielle du programme avant de déposer une demande.

HomeAdvantage DC est ouvert à les primo-accédants et les futurs propriétaires qui occuperont le logement comme résidence principale. « Primo-accédant » signifie généralement ne pas avoir été propriétaire d’un logement au cours des trois dernières années, mais le programme fixe sa propre définition. Le programme indique une cote de crédit minimale de 640. Un cours pour futurs propriétaires est obligatoire. DPA amount/structure depends on loan type (Option 2 conventional up to 3%; Option 3 FHA/VA up to 3.5%). Income is based on total HOUSEHOLD income of all occupants 18+, not borrower income only, and must fall within MRB income limits by household size/occupancy. First-time homebuyer required except for purchases in targeted areas. Homebuyer education may be required. Must register and attend DCHFA's two-part monthly Homebuyers webinar and work with an approved DCHFA participating lender. The DPA lien structure/terms are not fully specified on the official program page; confirm with DCHFA/lender. Purchase price limits cited are federal MRB limits effective as of the page's last update (2026-05-28).

HomeAdvantage DC fixe son plafond de revenus ainsi : Household income must fall within Mortgage Revenue Bond (MRB) income limits, based on household size and occupancy; income counts all occupants 18 and older. Les chiffres du revenu médian de la zone sont publiés par HUD et mis à jour chaque année : consultez le tableau en vigueur pour le comté avant de vous fier à un chiffre.

HomeAdvantage DC plafonne le prix d’achat à $1.3M.

HomeAdvantage DC s’adresse aux futurs propriétaires qui achètent à Washington, District of Columbia. Le programme donne la priorité à des zones cibles désignées : l’adresse compte donc autant que le comté.

Les demandes pour HomeAdvantage DC passent par District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA), qui publie les conditions en vigueur et les étapes de la demande sur son propre site. Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.