Homebuyer Down Payment Assistance Program

Homebuyer Down Payment Assistance Program è un prestito condonabile per chi compra casa in contea di Guilford, North Carolina. The Guilford County Homebuyer Down Payment Assistance Program, administered by Housing Consultants Group, provides up to $15,000 in forgivable second-lien financing for first-time homebuyers in Guilford County (excluding Greensboro and High Point). HUD HOME-funded. Up to $15,000 0% interest forgivable second-lien loan for down payment and closing costs. Forgiven over 5 years (1/60th per month). Administered by Housing Consultants Group on behalf of Guilford County. I fondi provengono da HUD HOME Investment Partnerships; Guilford County.

Homebuyer Down Payment Assistance Program viene condonato dopo 5 anni, quindi chi resta nella casa per quel periodo non lo restituisce. Il rimborso scatta in caso di Sale, transfer, or non-owner-occupancy within 5-year affordability period triggers repayment of unforgiven balance. L'aiuto è iscritto in posizione 2. Le condizioni di condono e di rimborso sono fissate dal programma e possono cambiare: verificale sulla pagina ufficiale del programma prima di fare domanda.

Homebuyer Down Payment Assistance Program è aperto a chi compra la prima casa e chi compra casa e ci vivrà come residenza principale. Qui "prima casa" prevede delle eccezioni: First-time homebuyer required; HUD definition exemptions apply. Sul credito, il programma afferma: Minimum middle FICO 600. È richiesto un corso per chi compra casa, tramite HUD-approved counseling agency; 8-hour homebuyer education required. Requisito di residenza: Property in Guilford County, NC, excluding cities of Greensboro and High Point. Cittadinanza o status migratorio: U.S. citizen or qualified alien required. Property must be in Guilford County, NC, excluding the cities of Greensboro and High Point (which run their own programs). First-time homebuyer required. Minimum 600 FICO. Buyer must contribute at least $500. Maximum debt-to-income 45%.

Homebuyer Down Payment Assistance Program limita il reddito familiare al 80% del reddito mediano dell'area, che varia in base alla contea e alla dimensione del nucleo familiare. Household income at or below 80% HUD AMI for Greensboro-High Point MSA (FY2025): 1p $43,300; 2p $49,500; 3p $55,700; 4p $61,850; 5p $66,800; 6p $71,750; 7p $76,700; 8p $81,650. Il limite si applica al reddito totale del nucleo familiare, non solo a quello del richiedente del mutuo. Il programma indica una dimensione massima del nucleo familiare di 8. I dati sul reddito mediano dell'area sono pubblicati da HUD e aggiornati ogni anno, quindi controlla la tabella attuale della contea prima di basarti su una cifra.

Homebuyer Down Payment Assistance Program limita il prezzo di acquisto così: Sales price capped at HUD HOME Homeownership Value Limits for Guilford County. I tipi di immobile idonei includono Single-family detached, townhouse, condominium. Le nuove costruzioni sono idonee. Le case prefabbricate non sono idonee.

Homebuyer Down Payment Assistance Program cita veterani, militari in servizio attivo, riservisti e membri della Guardia Nazionale, coniugi superstiti, persone native americane e native dell'Alaska che comprano casa, insegnanti, agenti delle forze dell'ordine, vigili del fuoco, operatori sanitari e persone con disabilità che comprano casa tra i gruppi a cui si rivolge. Essere citati qui significa che il programma menziona il gruppo, non che l'appartenenza basti da sola a soddisfare i requisiti: valgono comunque le altre regole di idoneità.

Homebuyer Down Payment Assistance Program si rivolge a chi compra casa in contea di Guilford, North Carolina.

Le domande per Homebuyer Down Payment Assistance Program passano da l'ente che gestisce il programma, che pubblica sul proprio sito le condizioni attuali e i passaggi per fare domanda. I fondi vengono prenotati tramite First-come, first-served via Housing Consultants Group. Hey Prescott non è un istituto di credito e non accetta domande; questa pagina descrive il programma perché chi compra casa possa parlarne con un istituto di credito o un consulente abitativo.