IHDAccess Deferred

IHDAccess Deferred é um segundo empréstimo diferido para compradores de imóveis em Statewide, Illinois. IHDAccess Deferred is one of three IHDA Mortgage DPA tiers, providing 5% of the purchase price up to $7,500 as a 0% interest deferred second mortgage. No monthly payments; full balance due only on sale, refinance, first-mortgage payoff, or second-mortgage maturity. Paired with a 30-year fixed-rate IHDA first mortgage (FHA/VA/USDA/Conventional). Available to first-time and repeat homebuyers statewide; 640 minimum FICO; 1% borrower contribution; county-specific income & purchase price limits. 5% of the purchase price up to $7,500 in down payment and closing-cost assistance, structured as a 0% interest deferred second mortgage with NO monthly payments. The full principal balance is due only when the home is sold, refinanced, the first mortgage is paid off, or the second mortgage matures (i.e., deferred for the life of the first mortgage). Paired with an IHDA 30-year fixed-rate first mortgage (FHA/VA/USDA/Conventional). Available to first-time AND repeat homebuyers in all 102 Illinois counties. Os recursos vêm de State, HFA e Bond.

IHDAccess Deferred oferece até $7,500 de ajuda. Contribuição do comprador de imóvel: Borrower must contribute $1,000 or 1% of purchase price, whichever is greater. Os valores são os máximos publicados pelo programa, não uma oferta — o órgão que administra o programa define qualquer ajuda individual.

IHDAccess Deferred é diferido, então não há pagamentos até que o imóvel seja vendido ou refinanciado, ou a primeira hipoteca seja quitada. O reembolso é acionado por Deferred for life of first mortgage e balance due in full at sale, refinance, first-mortgage payoff, transfer of title, or non-owner-occupancy. A ajuda é registrada como ônus em posição 2nd Lien. As condições de perdão e reembolso são definidas pelo programa e podem mudar — confirme-as na página oficial do programa antes de se inscrever.

IHDAccess Deferred é aberto a compradores de imóveis que vão morar no imóvel como residência principal. Sobre crédito, o programa afirma: Minimum 640 FICO across all loan products. É exigido um curso de educação para compradores de imóveis, por meio de IHDA-approved HUD-certified homebuyer education (online or in-person; required for first-time homebuyers; recommended for all). See ihdamortgage.org/education. Requisito de residência: Property must be located in Illinois and used as borrower's primary residence. Cidadania ou situação imigratória: U.S. citizen or qualifying permanent/non-permanent resident alien per IHDA product overlays. Borrower must contribute $1,000 or 1% of purchase price (whichever is greater) of own funds. Minimum 640 FICO. Property must be primary residence. Household income at or below IHDA county-by-county limits (top tier ~$158,880 by household size; varies by county). Purchase price at or below IHDA county-specific limit (e.g., ~$610,939 for 1-unit in Cook/DuPage/Kane/Lake/McHenry/Will). First-time homebuyers must complete an IHDA-approved homebuyer education course prior to closing. Standard IHDA underwriting overlays apply to first mortgage product (FHA/VA/USDA/Conventional).

IHDAccess Deferred limita a renda familiar a $158,880. O limite vale para a renda total da família, não só a do mutuário. Os valores da renda mediana da região são publicados pelo HUD e atualizados todo ano, então confira a tabela atual do condado antes de se basear em um número.

IHDAccess Deferred limita o preço de compra a $951,665. Os tipos de imóvel elegíveis incluem Single-family detached, 1-4 unit (per first-mortgage product), condominium, townhouse, PUD. Construções novas são elegíveis. Casas pré-fabricadas não são elegíveis.

IHDAccess Deferred atende compradores de imóveis que compram em Statewide, Illinois. O programa é voltado para áreas específicas: IHDA designates federally qualified target areas (typically lower-income census tracts) where first-time-homebuyer rule and income limits are relaxed; see IHDA target-area maps.

As inscrições para IHDAccess Deferred são feitas por meio de o órgão que administra o programa, que publica as condições atuais e as etapas da inscrição no próprio site. Os recursos são reservados por meio de IHDA-approved lender reserves funds via IHDA Mortgage's Loan Origination System (LOS) at time of loan reservation; subject to bond/program funding availability. A Hey Prescott não é uma credora e não aceita inscrições; esta página descreve o programa para que um comprador de imóvel possa levá-lo a um credor ou a um conselheiro habitacional.