FHLBank Atlanta Community Partners Product

FHLBank Atlanta Community Partners Product est une subvention pour les futurs propriétaires de District of Columbia, sous la gestion de Federal Home Loan Bank of Atlanta (through participating member financial institutions). The FHLBank Atlanta Community Partners Product, funded through FHLBank Atlanta's Affordable Housing Program (AHP) Homeownership Set-aside, provides up to $20,000 in down payment and closing cost assistance to community-service workers and military-connected homebuyers. FHLBank Atlanta's district includes Washington, D.C. Both first-time and non-first-time homebuyers may be eligible. Up to $20,000 in down payment and closing cost assistance for eligible community-service and military-connected homebuyers (first-time or repeat). Le financement provient de FHLBank Atlanta Affordable Housing Program (AHP) Homeownership Set-aside.

FHLBank Atlanta Community Partners Product offre jusqu’à $20,000 d’aide. Les montants sont les plafonds publiés par le programme, et non une offre — Federal Home Loan Bank of Atlanta (through participating member financial institutions) décide de chaque aide individuelle.

FHLBank Atlanta Community Partners Product prend la forme d’une subvention : elle n’est donc pas remboursée. Le remboursement est déclenché par 5-year retention period secured by note/security instrument; repayment (typically pro-rated) may be triggered by sale, transfer, or refinance during the retention period. Les conditions d’annulation et de remboursement sont fixées par le programme et peuvent changer — vérifiez-les sur la page officielle du programme avant de déposer une demande.

FHLBank Atlanta Community Partners Product est ouvert à les futurs propriétaires qui occuperont le logement comme résidence principale. Un cours pour futurs propriétaires est obligatoire. Eligibility limited to defined groups: current or retired law enforcement officers, educators, health care workers, firefighters and other first responders; and veterans or active-duty U.S. military members or their surviving spouse. Both first-time and non-first-time homebuyers may be eligible. Per FHLBank Atlanta set-aside rules, homebuyer must contribute a minimum (typically $1,000), income must generally be at or below the greater of 80% of county AMI or state median family income, homebuyer counseling from a designated provider is required, and funds carry a 5-year retention period secured by a note/security instrument (pro-rated repayment may apply on early sale/refinance). Must apply through an FHLBank Atlanta member financial institution; first-come, first-served subject to annual funding. Confirm exact income, contribution, counseling, and retention terms for the current product cycle with the member lender.

FHLBank Atlanta Community Partners Product plafonne le revenu du ménage à 80 % du revenu médian de la zone, qui varie selon le comté et la taille du ménage. Per FHLBank Atlanta Homeownership Set-aside rules, income generally must be at or below the greater of 80% of county AMI or the state median family income (HUD, adjusted for family size). Confirm current-cycle limit with member lender. Les chiffres du revenu médian de la zone sont publiés par HUD et mis à jour chaque année : consultez le tableau en vigueur pour le comté avant de vous fier à un chiffre.

FHLBank Atlanta Community Partners Product cite les anciens combattants, les militaires en service actif, les conjoints survivants, les enseignants, les agents des forces de l’ordre, les pompiers et le personnel de santé parmi les groupes qu’il sert. Être cité ici signifie que le programme mentionne ce groupe, et non que l’appartenance à ce groupe suffit à rendre un demandeur admissible — les autres règles d’admissibilité s’appliquent toujours.

FHLBank Atlanta Community Partners Product s’adresse aux futurs propriétaires qui achètent partout dans l’État de District of Columbia.

Les demandes pour FHLBank Atlanta Community Partners Product passent par Federal Home Loan Bank of Atlanta (through participating member financial institutions), qui publie les conditions en vigueur et les étapes de la demande sur son propre site. Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.