HIP Subordinate Deed of Trust

HIP Subordinate Deed of Trust est un prêt annulable pour les futurs propriétaires de Washington, District of Columbia, sous la gestion de District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA). The HIP Subordinate Deed of Trust (HIP) provides eligible first-time and repeat homebuyers up to $20,000 in fully forgivable financing for down payment and closing cost assistance, secured by a subordinate deed of trust. It is available only when purchasing a workforce unit in Housing Investment Platform for-sale projects supported by DCHFA's investment in affordable homeownership in collaboration with emerging developers. Up to $20,000 in fully forgivable down payment and closing cost financing that reduces the amount needed for a first trust mortgage.

HIP Subordinate Deed of Trust offre jusqu’à $20,000 d’aide. Les montants sont les plafonds publiés par le programme, et non une offre — District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA) décide de chaque aide individuelle.

HIP Subordinate Deed of Trust est annulé après 5 ans : un futur propriétaire qui reste aussi longtemps n’a rien à rembourser. Le remboursement est déclenché par Sale or transfer (including gift), property ceasing to be borrower's primary residence, or refinance of the first trust mortgage within five years of closing; on sale within the initial five-year period, equity proceeds are shared between borrower and DCHFA per a distribution schedule. L’aide est inscrite au rang suivant : subordinate. Les conditions d’annulation et de remboursement sont fixées par le programme et peuvent changer — vérifiez-les sur la page officielle du programme avant de déposer une demande.

HIP Subordinate Deed of Trust est ouvert à les futurs propriétaires qui occuperont le logement comme résidence principale. Only available when purchasing a designated workforce unit in a DCHFA Housing Investment Platform (HIP) for-sale project. Forgivable financing is lost (becomes due) if within five years the property is sold or transferred (including by gift), is no longer the borrower's primary residence, or the first trust mortgage is refinanced. If the property is sold within the initial five-year period, equity proceeds are split between borrower and DCHFA per a distribution schedule provided at closing (shared-appreciation feature on early sale). Borrower must have secured primary financing evidenced by a First Deed of Trust Note. Open to both DC residents and non-residents. Income is based on BORROWER's income only (not household).

HIP Subordinate Deed of Trust plafonne le revenu du ménage à 170 % du revenu médian de la zone, qui varie selon le comté et la taille du ménage. Maximum borrower income may not exceed 170% of Area Median Income (AMI), with a maximum income of $275,400. Income is based on borrower income only. Les chiffres du revenu médian de la zone sont publiés par HUD et mis à jour chaque année : consultez le tableau en vigueur pour le comté avant de vous fier à un chiffre.

HIP Subordinate Deed of Trust s’adresse aux futurs propriétaires qui achètent à Washington, District of Columbia.

Les demandes pour HIP Subordinate Deed of Trust passent par District of Columbia Housing Finance Agency (DCHFA), qui publie les conditions en vigueur et les étapes de la demande sur son propre site. Hey Prescott n’est pas un prêteur et n’accepte pas de demandes ; cette page décrit le programme pour qu’un futur propriétaire puisse en parler à un prêteur ou à un conseiller en logement.