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Para organizaciones sin fines de lucro y agencias de asesoría
Los asesores de vivienda no deberían tener que ser enciclopedias de DPA. Hey Prescott mantiene un catálogo verificado de todos los programas de ayuda para el pago inicial del país, y les da a sus asesores el flujo de trabajo para gestionar una cartera de casos con él.
Hecho para agencias de asesoría de vivienda aprobadas por HUD y organizaciones 501(c)(3) de vivienda propia.
Llega una familia. Cumple los requisitos de ingresos, está lista para una hipoteca, y hay once programas en su condado que podrían aportar de $15,000 a $40,000 para su cierre: de la ciudad, del condado, del estado, del empleador, financiados por prestamistas. La mayoría se pueden combinar.
Nadie tiene esa lista. Cambia constantemente. Los fondos se agotan a mitad de trimestre y el sitio web no lo dice.
Así que la familia recibe los dos programas que su asesor conoce por casualidad. El resto del dinero se queda sobre la mesa.
Ese es el vacío. Para eso existe esto, y nada más.
2,500+ programas en los 50 estados y DC, verificados con fuentes primarias y revisados cada mes. Su asesor filtra según la situación real de la familia (ingresos, ubicación, ocupación, condición de veterano, si compra por primera vez) y obtiene una lista ordenada y combinable, con los requisitos explicados y un enlace a la fuente.
Invite a las familias a conectarse con su agencia. Asigne un asesor. Vea a cada cliente, en qué etapa está, cuándo fue el último contacto y quién ha dejado de responder.
Publique sus talleres, reciba inscripciones, cobre una tarifa si la tiene, registre la asistencia y emita certificados de finalización. El certificado llega a la cuenta de la familia, y eso importa, porque una gran parte de los programas de DPA no liberan fondos sin uno.
Suba los formularios de su agencia, envíelos a una familia y obtenga una firma con validez legal. Con versiones, hash y registro de auditoría. Cuando un supervisor le pida un consentimiento firmado de hace dieciocho meses, usted lo presenta.
Prescott redacta un plan según lo que realmente detiene a la familia (crédito, ahorros, documentación) y su asesor lo edita y lo aprueba. El asesor sigue a cargo. Solo se le ahorra escribir.
Cada familia con la que trabaja recibe su propia cuenta: sus programas, su plan, sus documentos, su calendario de clases. Cuando terminan su programa, la conservan.
Hey Prescott es la capa de DPA y del flujo de trabajo de asesoría. Funciona junto a CounselorMax, o lo que use hoy: su CMS sigue siendo su sistema de registro ante HUD, y nada cambia en cómo presenta su 9902.
Nada que quitar. Nada que migrar. No hay que volver a capacitar a su personal en un sistema de registro.
Trabajamos para obtener la certificación de CMS de HUD según la especificación ARM 6.0, y diremos que estamos aprobados el día en que lo estemos, no antes. Hasta entonces, esto es solo un complemento.
La meta es un sistema completo de gestión de clientes que cumpla con HUD: el sistema desde el que su agencia reporta, no otra herramienta añadida al que ya tiene. Más o menos en este orden:
El modelo de datos de clientes de HUD, capturado una vez y reutilizado en todas partes. Se acabó volver a teclear la misma familia en tres sistemas.
Cada sesión, cada tipo de actividad, cada código de resultado de HUD, registrados mientras trabaja.
Agregación trimestral de los nueve tipos de actividad de asesoría, con una conciliación que le muestra lo que está incompleto antes de presentar.
Envío directo al Housing Counseling System de HUD. Este es el requisito para la certificación.
Hoja de presupuesto, lista de deudas, DTI y una comparación de préstamos que incluye FHA, calculadas con la admisión real de la familia.
Con una revisión humana obligatoria de cada traducción.
¿Quiere opinar sobre cómo se construye? Estamos aceptando un pequeño número de agencias como socias de diseño.
Hey Prescott también atiende a oficiales de préstamos y agentes inmobiliarios. Usted debe saberlo, y debe saber exactamente lo que significa para sus clientes.
No significa nada, a menos que la familia lo decida.
Una familia asesorada por su agencia queda separada, de forma predeterminada, del lado de mercado de esta plataforma. Ningún oficial de préstamos revisa su cartera de casos. Ningún agente recibe un cliente potencial porque una familia terminó su taller. Si una familia quiere que la presenten a un prestamista, la familia lo pide, indica a quién va, puede revocarlo, y queda registrado.
HUD exige esto a un CMS certificado. Nosotros lo mantendríamos de todos modos.
El precio depende del tamaño de su equipo de asesoría y de las partes de la plataforma que use. No le vamos a hacer llenar un formulario para saberlo: escríbanos y le daremos una cifra clara.
Cuéntenos sobre su agencia y le mostraremos con qué trabajarían realmente sus asesores.